7 Schritte zur Umstellung Ihres Unternehmens

Worum geht « s?

• Die emotionale und finanzielle Vorbereitung ist der Schlüssel zum erfolgreichen Übergang Ihres Unternehmens.

• Das Finden des richtigen Käufers und die Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung, um sicherzustellen, dass er excellent zusammenpasst, erleichtern den Verhandlungsprozess.

• Es ist nie zu früh, einen Nachfolgeplan auszuarbeiten oder sich bei der Umsetzung des Geschäfts an Ihren festen Associate zu wenden.

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Berater arbeiten jahrelang oder sogar jahrzehntelang hart daran, die Unternehmen aufzubauen, die sie heute haben. Wenn Sie im unabhängigen Kanal tätig sind, ist Ihr Unternehmen wahrscheinlich eines Ihrer größten persönlichen Vermögenswerte, wenn nicht Die größten. Das bedeutet, dass die Übergabe Ihres Unternehmens an einen neuen Eigentümer oder an die nächste Technology eine große Verantwortung darstellt – eine, die Sie richtig machen wollen.

Es ist eine bedeutsame Entscheidung, ein Unternehmen, in das Sie so viel Mühe gesteckt haben, erfolgreich hinter sich zu lassen. Es ist schwierig, einen Preis für ein Beratungsunternehmen festzulegen, das solche immateriellen Werte wie langfristige Beziehungen in den Vordergrund stellt, aber genau das ist erforderlich, wenn Sie für alles, was Sie erreicht haben, den vollen Wert erhalten möchten.

Wenn Sie in der Vergangenheit Praxen und Gewerbebücher erworben haben, kennen Sie die Erfahrung aus der Sicht des Käufers. Als Verkäufer müssen Sie jedoch einen anderen Prozess befolgen, um sicherzustellen, dass der Verkauf reibungslos abläuft. Lassen Sie uns die Schritte durchgehen, die Sie unternehmen sollten, um die beste Entscheidung für Ihr Unternehmen zu treffen und den Weg zur Nachfolge zu erleichtern.

Schritt 1: Bewerten Sie Ihre Verkaufsbereitschaft

Der erste und wichtigste Schritt zur Umsetzung Ihres Nachfolgeregelung In die Tat umzusetzen bestimmt Ihre Bereitschaft, in eine neue Section Ihres Lebens überzugehen. Es sind vier Schlüsselbereiche zu berücksichtigen:

• Finanziell: Wie stark wirkt sich der Verkauf Ihres Unternehmens auf Ihre Rentenfähigkeit aus? Verfügt Ihr Unternehmen über die finanzielle Stärke, um einen potenziellen Käufer anzusprechen? Was können Sie tun, um es profitabler zu machen?

• Sozial: Ihr Unternehmen bietet Ihnen seit Jahren ein soziales Ventil. Wie werden Ihre sozialen Bedürfnisse im Ruhestand erfüllt?

• Emotional: Ähnlich wie Ihr eigenes Fleisch und Blut warfare Ihr Unternehmen eines Ihrer „Babys“. Loslassen kann schwierig sein. Konnten Sie sich emotional vom Unternehmen lösen, sodass ein neuer Eigentümer einspringen und es in die Zukunft führen kann?

• Psychologisch: Ihre Identität ist wahrscheinlich zu einem großen Teil mit dem Unternehmen verbunden, das Sie zum Wachstum und zur Pflege beigetragen haben. Wie werden Sie sich definieren, wenn Sie nicht mehr der Unternehmensinhaber sind?

Sobald Sie diese Fragen geklärt haben und das Gefühl haben, dass Sie vollständig zum Verkauf bereit sind, sollten alle anderen Aspekte des Übergangs vonstattengehen.

Schritt 2: Finden Sie einen Käufer

Wie findet man den perfekten Käufer? Wenn Sie mit der Suche beginnen, sollten Sie Schlüsselattribute berücksichtigen, die für einen erfolgreichen Übergang wichtig sind. Denken Sie bei jedem potenziellen neuen Eigentümer über die Erfahrung, die Persönlichkeit, die Kompatibilität mit Ihrem Geschäftsmodell, die Kundendienststandards und die Fähigkeit dieser Particular person nach, Mitarbeiter zu halten. Meiner Meinung nach ist das persönliche Netzwerk eines Beraters bei weitem die lohnenswerteste und profitabelste Ressource, um einen Käufer zu finden, einschließlich der Kontakte zu Großhändlern.

Ihr fester Associate verfügt möglicherweise auch über Ressourcen, die Sie nutzen können. Denken Sie außerdem an Drittanbieter wie z Nachfolge-Ressourcengruppe Und FP-Übergängesowie Listendienste wie Hyperlink zur Nachfolge Und Beraternachfolgen.

Schritt 3: Führen Sie eine Due Diligence durch

Sobald Sie einen potenziellen Käufer gefunden haben, sollten beide Parteien eine Due-Diligence-Prüfung durchführen, um sicherzustellen, dass es sich wirklich um den richtigen Käufer handelt.

Was der Käufer denken wird. Potenzielle Käufer werden die folgenden Informationen prüfen, um zu entscheiden, ob der Kauf Ihres Unternehmens in ihrem besten Interesse ist:

• Kunden- und betriebsbezogene Informationen: Dazu kann eine Aufschlüsselung Ihres Kundenstamms und Ihrer Einnahmequellen sowie Kopien Ihrer Geschäftspläne, Ihres Compliance-Handbuchs und Ihrer Datenschutzrichtlinie gehören. Möglicherweise werden Sie gebeten, die Mission und Imaginative and prescient Ihres Unternehmens sowie den Geschäftstyp zu definieren. Die Associate Ihres Unternehmens sowie Ihre Mitarbeiter und deren Vergütung und Zusatzleistungen können ebenfalls Teil der Käuferbewertung sein.

• Lizenz- und Regulierungsinformationen: Abhängig von der Artwork Ihres Unternehmens kann dies Ihr aktuelles Formular U4 für Sie und Ihre Mitarbeiter, Formular ADV Teile 1 und 2, Disziplinarhistorie, Prüfungsdokumentation sowie Sicherheits- und Geschäftslizenzen umfassen.

• Finanz- und Steuerinformationen: Potenzielle Käufer möchten möglicherweise Ihre aktuellen Finanzberichte, Steuererklärungen, Kreditauskünfte, UCC-Einreichungen und Korrespondenz zu etwaigen Prüfungs- oder Steueransprüchen erhalten.

• Bestehende Vereinbarungen: Dazu können Kopien aller Mietverträge für Immobilien und Privatbesitz (einschließlich Büroausstattung) sowie Partnerschafts-, Versicherungs-, Advertising-, Verkäufer- und Vertraulichkeitsvereinbarungen gehören.

Was Sie denken sollten. Angesichts der enormen Menge an Informationen, die potenzielle Käufer über Ihr Unternehmen wissen möchten, ist es wichtig, dass Sie Ihr Unternehmen aus ihrer Sicht überprüfen und sicherstellen, dass alles in Ordnung ist. Zeigen Sie sich von Ihrer besten Seite, indem Sie im Voraus eine Beschreibung Ihres Kundenstamms, ein Profil Ihrer Mitarbeiter, eine Aufschlüsselung der Einnahmequellen Ihres Unternehmens und ein aktualisiertes Leitbild zusammenstellen. Wenn Sie mit solchen Informationen vorbereitet sind, behalten Sie bei Verhandlungen die Kontrolle darüber, wie Ihr Unternehmen dargestellt wird, und stellen sicher, dass Ihr Käufer für den langfristigen Erfolg gerüstet ist.

Schritt 4: Bewerten Sie Ihre Praxis

Es gibt mehrere gängige Ansätze, den Preis Ihrer Praxis zu bewerten. Ein solcher Ansatz ist der Vielfaches der Erlösmethode, das den Wert eines Unternehmens ermittelt, indem es seine wichtigsten Statistiken mit denen ähnlicher Unternehmen vergleicht, die kürzlich verkauft wurden. Obwohl diese Methode hilfreich sein kann, um einen Ausgangspunkt für Verhandlungen zu bestimmen, ist sie insofern eingeschränkt, als sie keine Prognose für zukünftige Cashflows liefert. Darüber hinaus mangelt es häufig an genauen Informationen zum Verkauf anderer Beratungspraxen, die für einen Vergleich herangezogen werden könnten.

Eine anspruchsvollere Lösung ist die Einkommensansatz, die auf Schätzungen der Einnahmen basiert, die die Praxis tatsächlich erwirtschaften wird. Die gebräuchlichste Variante dieses Ansatzes ist die Discounted-Cashflow-Analyse. Bei dieser Methode werden Cashflows für einen bestimmten Zeitraum prognostiziert und mithilfe eines Abzinsungsfaktors auf den heutigen Tag abgezinst. Außerdem wird ein Endwert berechnet, der auf einer angenommenen langfristigen Wachstumsrate basiert. Die beteiligten Parteien sind in der Lage, künftige interne und externe Risiken zu berücksichtigen und vorherzusagen, was das Unternehmen künftig bringen wird.

Obwohl diese Methode aufgrund der komplexen Berechnungen und unvorhersehbaren Marktzyklen eine Herausforderung darstellen kann, ist sie oft eine genauere Methode zur Wertbestimmung.

Es gibt eine Reihe von Branchenakteuren, die sich im Bewertungsbereich eine Nische geschaffen haben. Erwägen Sie, sich an die Succession Useful resource Group und FP Transitions zu wenden, um Hilfe beim Bewertungsprozess zu erhalten.

Schritt 5: Dokumentation vorbereiten

Die Dokumentation des Ergebnisses der Due-Diligence-Prüfung und der Verhandlungen ist von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass sich beide Parteien darüber im Klaren sind, was sie bei der Umstellung zu erwarten haben. Eine Kauf-/Verkaufsvereinbarung kann verwendet werden, um die Spezifikationen für die Übergabe Ihres Unternehmens an Ihren Nachfolger zu formalisieren. Diese Vereinbarung sollte die Einzelheiten der Unternehmensbewertung, die Zahlungsbedingungen und Unterschriften sowohl von Ihnen als auch vom Käufer enthalten.

Schritt 6: Finanzierung akquirieren

Firmen mögen Stay Oak Financial institution Und SkyView-Associate sind großartige Ressourcen für SBA- und konventionelle Kreditoptionen. Auch Ihr fester Associate kann Ihnen weiterhelfen. Bei Commonwealth bieten wir Käufern in unserer Gemeinde Finanzierungsunterstützung an. Darüber hinaus unterhalten wir Beziehungen zu Drittkreditgebern, die wir bei Bedarf vorstellen können.

Schritt 7: Implementieren Sie den Deal

Sobald der Deal ausgearbeitet ist, ist es Zeit für die Umsetzung. Wenden Sie sich an Ihren Kanzleipartner, um mehr über die Ressourcen zu erfahren, die Ihnen für den Geschäftsübergang zur Verfügung stehen. Beispielsweise stellt Commonwealth Verkäufern und Käufern einen ausgewiesenen Fallmanager zur Verfügung, der ihnen während des gesamten Implementierungsprozesses als Ansprechpartner dient und die Dutzenden oder mehr operativen Bereiche unterstützt, die an der erfolgreichen Umsetzung des Übergangs beteiligt sind.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, einen Mitarbeiter Ihres Unternehmens als Kundenbetreuer für den Übergang zu benennen. Diese Particular person kann sicherstellen, dass alle Beteiligten – sowohl bei Ihrem Firmenpartner als auch innerhalb der Firma des Käufers – auf dem gleichen Stand sind, um den Weg für einen reibungslosen Übergang zu ebnen.

Bauen Sie die beste Zukunft für Ihr Unternehmen auf

Unabhängig davon, ob Sie planen, Ihr Unternehmen im nächsten Jahr oder in zehn Jahren zu verkaufen, ist es nie zu früh, mit der Ausarbeitung Ihrer Nachfolgeplanung zu beginnen. Es ist wichtig, häufig über Ihr Unternehmen und seine Zukunft nachzudenken, damit Sie auf dem richtigen Weg bleiben, die von Ihnen gesetzten Ziele zu erreichen – sei es die Verwaltung eines Meilensteins an Vermögenswerten oder der Ruhestand im Alter von 50 Jahren.

Sie sollten auch die Absichten Ihrer Mitarbeiter im Auge behalten, insbesondere derjenigen, die auch nach der Übergabe der Leitung im Unternehmen weiterarbeiten werden. Und schließlich gibt es noch eine weitere Gruppe, die einen nahtlosen Übergang zu verdanken hat: Ihre Kunden. Sie während des gesamten Prozesses auf dem Laufenden zu halten, ist der beste Weg, ihre Loyalität gegenüber dem neuen Staff zu sichern.

Ein erfolgreicher Übergang ist ein Übergangsritus, auf den Sie als krönenden Abschluss Ihrer Karriere zurückblicken können. Indem Sie diese Schritte befolgen und sich klar und zielgerichtet auf die Nachfolge vorbereiten, tragen Sie dazu bei, dass Ihr Unternehmen und Ihre Kunden in die bestmöglichen Hände gelangen.

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Anmerkung der Redaktion: Dieser Beitrag wurde ursprünglich im Mai 2019 veröffentlicht, wir haben ihn jedoch aktualisiert, um Ihnen relevantere und aktuellere Informationen zu liefern.