Wenn sich Chancen bieten, stehen wir oft vor schwierigen Entscheidungen. Wenn Sie darüber nachdenken, ein unabhängiger Berater zu werden, stehen Sie vor einer der größten Planungsentscheidungen, die Sie jemals für sich selbst treffen werden. Auch wenn das Abwägen der Vor- und Nachteile überwältigend erscheinen magazine, könnte die Beantwortung einer Frage entscheidend sein: Möchten Sie Unternehmer werden?
Im Folgenden untersuchen wir, wie die Eigentumskontrolle für Sie aussehen könnte und welche damit verbundenen Überlegungen bei Ihrer Entscheidung, den unabhängigen Weg einzuschlagen – oder nicht – eine Rolle spielen sollten.
Steuern Sie Ihr Unternehmen
Vorteile. Als unabhängiger Berater bauen Sie in erster Linie ein Geschäft für sich selbst auf – nicht für das Wirehouse. Als Unternehmer können Sie das Geschäftsmodell wählen, das für Ihre Kunden am sinnvollsten ist, mit einer individuellen Gebührenordnung, die Sie für Ihre Zeit und Ihr Fachwissen angemessen vergütet.
Zu den attraktiven Möglichkeiten gehören die Eröffnung einer Einzelpraxis, der Beitritt zu einer bestehenden unabhängigen Firma oder der Aufbau eines Unternehmens. Sie haben die Wahl, als Doppelregistrant zu praktizieren, der sowohl Provisions- als auch Honorargeschäfte kombiniert, oder als Honorarberater im Rahmen des Company RIA einer Partnerfirma oder Ihres eigenen neu eingerichteten RIA.
Und was noch besser ist: Ihre anfängliche Wahl bindet Sie nicht. Wenn sich die Bedürfnisse Ihrer Kunden und Ihr Unternehmen weiterentwickeln, können Sie Ihren Ansatz jederzeit anpassen. Möchten Sie dem florierenden Development unserer Branche hin zur Finanzplanung statt zu produktorientierten Dienstleistungen folgen? Diese Wahl steht Ihnen, wie viele andere auch, offen.
Nachteile. Wenn Sie das Wirehouse verlassen, geben Sie den Bekanntheitsgrad eines etablierten regionalen oder nationalen Unternehmens auf. Das ist kein geringer Verlust, besonders wenn man gerade erst anfängt. Darüber hinaus müssen Sie sich mit der Einrichtung und Wartung einer betrieblichen Infrastruktur, der Erstellung eines Servicemenüs und Gebührenplänen sowie der Erstellung von Bürorichtlinien befassen.
Wenn Sie jedoch darüber nachdenken, sich zu lösen, um die Kontrolle zu erlangen, werden Sie vielleicht feststellen, dass der Aufbau einer eigenen Unternehmensstruktur neben den Herausforderungen auch ein Gefühl der Erfüllung mit sich bringt. Darüber hinaus können Sie als Selbstständiger durch die Wahl des richtigen Firmenpartners eine solide und kontinuierliche Again-Workplace-Unterstützung erhalten.
Auswahl und Zusammenarbeit mit Kunden
Vorteile. Als Geschäftsinhaber entscheiden Sie, mit welchen Kunden Sie zusammenarbeiten möchten. Sie möchten kein Mindestmaß an investierbarem Vermögen festlegen? Sie müssen dies nicht tun, sollten jedoch bedenken, dass Kapazität und Skalierbarkeit zu einem Downside werden können, wenn Sie dies nicht tun. Wenn Sie sich auf Ihre eigenen Richtlinien verlassen, können Sie es mit vielversprechenden Kunden wie HENRYs (Gutverdiener, noch nicht reich) und den mutigen Kindern von Boomer-Kunden aufnehmen.
Das alles ergibt ein großes Potenzial. Denn wenn Sie Ihre eigenen Bedingungen festlegen und das Erlebnis aufbauen, das Sie Ihren Kunden bieten möchten, werden diese wissen, dass Sie sich dafür einsetzen ihre Bedürfnisse, nicht die Bedürfnisse des Wirehouse.
Nachteile. Sie fragen sich vielleicht, ob es klug ist, auf den Zugang zu einer Liste vermögender Kunden zu verzichten, wie Sie sie wahrscheinlich beim Wirehouse genießen. Werden Ihre Kunden Ihnen folgen, wenn Sie ausbrechen und Ihr eigenes Unternehmen gründen? Dieses Ergebnis ist nicht garantiert.
Für einen Unabhängigen ist die Gewinnung neuer Kunden eine ständige Marketingherausforderung – eine, die Zeit und Energie kostet. Sie müssen Ihren Kundenstamm sorgfältig verwalten, um sicherzustellen, dass Sie für Ihre Zeit und Ihr Fachwissen eine angemessene Vergütung erhalten.
Ein Büro einrichten und betreiben
Vorteile. Wenn Sie die Verantwortung tragen, haben Sie die Kontrolle über Ihre Büroumgebung. Werden Sie sich entscheiden, Räume in einem Büropark oder einem historischen Haus in der Nähe zu mieten oder angesichts der anhaltenden Pandemie damit zu beginnen, von zu Hause aus zu arbeiten? Welche Stunden werden Sie einhalten? Sie leiten die Present, es ist additionally nicht nötig, eine Uhr zu drücken.
Dies sind nur einige der Entscheidungen, die Sie treffen müssen. Bedenken Sie auch, dass Sie Ihr Supportpersonal, Ihre Technologieplattformen, Ihr Marketingbudget und mehr selbst auswählen können. Sie müssen nicht die Zustimmung anderer einholen, bevor Sie Entscheidungen treffen.
Nachteile. Die Einrichtung und Führung eines Büros ist möglicherweise eine der größten Ängste von Beratern vor der Unabhängigkeit. Wenn Sie für ein Kabelunternehmen arbeiten, findet der größte Teil dieses Prozesses außer Sicht und Verstand statt. Sofern Sie nicht von zu Hause aus arbeiten, müssen Sie auf eigene Faust Büroräume finden und mieten. Der Kauf von Computern und Zubehör ist ebenso erforderlich wie die Beratung durch IT- und Sicherheitsexperten.
Insgesamt können die Anlaufkosten beträchtlich sein. Und es wird laufende Zahlungen für Miete, Nebenkosten, Forschungs- und Planungssoftware sowie Gehälter und Sozialleistungen des Personals geben. Dazu benötigen Sie eine detaillierte Straßenkarte Planen und kontrollieren Sie diese Ausgaben.
Auswahl und Verwaltung von Investitionen
Vorteile. Als Geschäftsinhaber haben Sie die Kontrolle über die Verwaltung der Investitionen Ihrer Kunden. Unabhängig von der Partnerfirma, mit der Sie zusammenarbeiten, profitieren Sie wahrscheinlich vom Zugriff auf eine Plattform mit offener Architektur, die Sie von Produktionsquoten befreit. Und der Druck, proprietäre Produkte und Dienstleistungen des Wirehouse zu nutzen? Auch davon können Sie sich verabschieden.
Stattdessen können Sie aus einem umfangreichen Universum an Anlagelösungen die für Ihre Kunden am besten geeigneten Optionen identifizieren. Durch diese Möglichkeit können Sie Ihre Auswahl besser auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden abstimmen und so eine neue Transparenz bei der Entscheidungsfindung erreichen. Kunden sollten diese Änderung zu schätzen wissen, die Ihnen dabei hilft, Beziehungen zu vertiefen und die Kundenbindung zu verbessern.
Nachteile. Wenn Sie wegbrechen, geben Sie die Anlageforschung und Produktressourcen auf, die ein großes Wirehouse bietet. Die Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung kann zeitaufwändig sein, wenn Sie nicht über ein ganzes Group von Analysten verfügen, die bereit sind, Investitionen und Produkte zu empfehlen.
Manchmal kann die schiere Anzahl an Optionen, die Ihnen als Unabhängiger zur Verfügung stehen, ein Hindernis bei der Suche nach den richtigen Anlagelösungen sein. Die gute Nachricht ist, dass die meisten Firmen, mit denen Sie eine Partnerschaft in Betracht ziehen, über Analysten und andere Planungsspezialisten verfügen, die Ihnen bei Kundenfällen zur Verfügung stehen.
Möchten Sie Unternehmer werden?
Von Ihrer Antwort auf diese Frage hängt letztlich die Entscheidung ab, ob eine Trennung die richtige Entscheidung ist. Wenn Sie mit „Ja“ antworten, gibt es spannende Aufgaben zu erledigen. Zusätzlich zu einem Plan für die Gründung Ihres Unternehmens benötigen Sie eine Strategie zur Identifizierung und Erzählen Sie Ihre Markengeschichte. Die Schaffung einer klaren Identität für Ihr neues Unternehmen ist der erste Schritt zur Gewinnung idealer Kunden und zum Aufbau langfristiger Rentabilität.
Entscheiden Sie, ob Unabhängigkeit das Richtige für Sie ist
Nehmen Sie an einem Quiz teil, schauen Sie sich ein Video an und greifen Sie auf andere Ressourcen zu, um herauszufinden, ob jetzt der richtige Zeitpunkt ist, sich zu trennen.