Benötigen Sie eine CPWA-Zertifizierung, um HNW-Kunden zu bedienen?

Sind Sie ein Vermögensberater, der in den Excessive-Web-Price (HNW)-Markt eintreten oder Ihre Reichweite ausbauen möchte? Dieses Kundensegment umfasst Geschäftsinhaber, Führungskräfte, Kreativprofis und Erben der nächsten Era mit einem Nettovermögen von 5 Millionen US-Greenback oder mehr.

Diese potenziellen Kunden stellen eine vielfältige Gruppe mit einzigartigen Herausforderungen und Lebenszielen dar, die weit über den Vermögensaufbau hinausgehen. Um HNW-Kunden zu gewinnen und zu halten, benötigen Sie fortgeschrittenes technisches Fachwissen und differenzierte Fähigkeiten im Administration von Menschen und Familiendynamiken.

Wie können Sie diese Fähigkeiten erwerben oder verfeinern? Das verdienen Licensed Personal Wealth Advisor® (CPWA®) Zertifizierung vom Investments & Wealth Institute (IWI) ist eine Möglichkeit, dieses Ziel zu erreichen. Aber ist es die Zeit, Mühe und das Geld wert, die Sie in den Prozess investieren?

Um Ihnen bei Ihrer Entscheidung zu helfen, sehen wir uns an, was es bedeutet, eine CPWA-Zertifizierung zu erhalten, und wie sie Vermögensberatern zugute kommen könnte, die HNW-Kunden betreuen möchten.

Was ist eine CPWA-Zertifizierung?

Das CPWA-Zertifizierungsprogramm beinhaltet einen einzigartigen, multidisziplinären Ansatz, um auf die finanziellen Bedürfnisse von HNW-Kunden einzugehen. Bewerber für das Programm können zwischen zwei Einschreibungsmöglichkeiten wählen:

• Ein 6-monatiges On-line-Programm, einschließlich eines einwöchigen Präsenzunterrichts an einer erstklassigen Enterprise College

• Ein 12-monatiges reines On-line-Programm

Die Voraussetzungen sind:

Schließlich müssen Sie eine vierstündige Abschlussprüfung bestehen, die 135 Fragen umfasst.

Was sind die wichtigsten Gründe, die CPWA in Betracht zu ziehen?

Die wichtigsten Vorteile, die von vielen Beratern mit dieser Zertifizierung genannt werden, sind:

• Wettbewerbsdifferenzierung auf dem überfüllten HNW-Markt

• Mehr Vertrauen in die Zusammenarbeit mit ultravermögenden Kunden

• Fortgeschrittene Kenntnisse zur Lösung komplexer Planungsherausforderungen

• Potenzial für höhere Vergütung und beruflichen Aufstieg

Und aktuelle Daten zeigen uns, dass eine CPWA-Zertifizierung ein effektiver Weg sein kann, um Ihre Praxis auszubauen. Laut Cerulli Associates haben CPWA-Praxen die größte durchschnittliche Kundengröße in der Branche:

Was wirst du lernen?

Der Lehrplan des CPWA-Programms soll Ihnen die Theorie und praktischen Techniken vermitteln, die Sie benötigen, um HNW-Kunden zu bedienen und die erforderliche Zertifizierungsprüfung zu bestehen. Die 11 Kernthemen sind in die folgenden 4 Kategorien unterteilt:

1. Vermögensverwaltung. Um die Planung für die Ultrareichen zu optimieren, ist es wichtig, das große Ganze zu verstehen. Dieses Section wird Ihnen helfen, steuerlich effiziente Lösungen zu analysieren und zu empfehlen und zu lernen, wie Sie Portfolios aufbauen und verwalten, die sich erfüllen komplexe HNW-Ziele.

• Steuerplanung. Dieser tiefe Einblick in die HNW-spezifische Besteuerung wird Sie dabei unterstützen, mit Kunden über Strategien zu sprechen, die Planung zu vereinfachen und Ihnen dabei helfen, effektiv mit den Steueranwälten der Kunden zusammenzuarbeiten.

• Portfolio-Administration. Dieses Section wird Ihre Fähigkeiten zur Harmonisierung von Vermögensaufbautechniken, Risikomanagement, Steuerbewusstsein und Portfoliostrategien mit den Ressourcen und Zielen der Kunden verbessern.

• Risikomanagement und Vermögensschutz. Sie lernen, geeignete Versicherungs- und Vermögensstrategien zu bewerten, um Kunden durch Lebensereignisse wie Heirat, Scheidung und Tod zu schützen.

2. Menschliche Dynamik. Die Arbeit mit jedem Kundensegment erfordert starke Fähigkeiten im Umgang mit Erwartungen, Entscheidungen und Beziehungen, aber Sie müssen Ihr Spiel verbessern, wenn Sie den sehr Wohlhabenden dienen.

• Ethik. Wenn Sie lernen, ethische und regulatorische Probleme im gesamten Spektrum der Vermögensverwaltung zu identifizieren und zu klassifizieren, können Sie selbstbewusst mit einem anspruchsvollen Kundenstamm arbeiten.

• Verhaltensfinanzierung. Kognitive und emotionale Vorurteile können die Fähigkeit eines Klienten beeinträchtigen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Indem Sie lernen, Vorurteile zu erkennen, sind Sie besser gerüstet, diese Tendenzen zu korrigieren oder zu ergänzen.

• Familiendynamik. Maßgeschneiderte Strategien für Familienorganisationen, Trusts und Geschäftseinheiten hängen von Ihrem Verständnis der wichtigsten Familienrollen, Household-Workplace-Infrastrukturen und der Nuancen der Durchführung von Shopper Discovery ab.

3. Altlasten. Wenn Sie die Komplexität nicht beherrschen, wie Wohltätigkeits- und Nachlassplanungslösungen Kunden bei der Übertragung von Vermögen helfen, vermittelt Ihnen dieses Section die fortgeschrittenen Fähigkeiten, die Sie benötigen.

• Wohltätige Spenden und Stiftungen. Sie lernen, die Vor- und Nachteile öffentlicher und privater Wohltätigkeitsorganisationen, Stiftungen und Trusts sowie die steuerlichen Auswirkungen von Spendenstrategien in komplexen Kundenszenarien einzuschätzen.

• Property Trusts und Vermögensübertragung. Obwohl Teile der Nachlassplanung möglicherweise außerhalb Ihrer Verantwortung liegen, ist ein umfassendes Verständnis der Vermögensübertragung, der Planung am Lebensende und treuhänderischer Angelegenheiten für die Arbeit eines HNW-Vermögensberaters unerlässlich.

4. Spezielle Kundendienste. Es gibt spezifische Herausforderungen im Zusammenhang mit der Geschäftsplanung in Verbindung mit den umfassenderen Planungs- und Portfolioverwaltungsanforderungen von HNW-Kunden.

• Vorstandsvergütung. Dieses Section befasst sich mit der Bewertung von Aktienoptionen, aufgeschobenen und aktienbasierten Vergütungsplänen und konzentrierten Aktiensituationen, einschließlich Regeln, Beschränkungen und steuerlichen Auswirkungen.

• Eng geführte Unternehmen. Als bedeutender Teil des Kundenstamms von über 5 Millionen US-Greenback benötigen Geschäftsinhaber in engem Besitz Berater, die angemessene Empfehlungen zu Unternehmensstrukturen und ihren steuerlichen Auswirkungen, Kauf- und Verkaufsvereinbarungen, Bewertungsmethoden, dem Geschäftslebenszyklus und Nachfolgeplanung geben können.

• Ruhestand. Um Kunden mit großen Vermögenswerten durch die Ausschüttungsphase zu führen, müssen Sie die Renditesequenzierung, analytische Prognosen, steuerliche Behandlungen, Roth-Umwandlungen, Ausschüttungsanforderungen und die Bewertung qualifizierter Pläne und Regeln für den nicht realisierten Nettowert verstehen.

Ist die CPWA-Zertifizierung additionally eine lohnende Investition?

Wenn Ihr Geschäftsziel darin besteht, HNW-Kunden zu gewinnen und zu halten, können Ihnen das Wissen und die Erkenntnisse, die eine CPWA-Zertifizierung bietet, dabei helfen, diesen Bereich des Beratungsmarktes anzusprechen und besser zu bedienen. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie einen klaren Plan haben, bevor Sie einsteigen. Das Herstellen dauerhafter Verbindungen zu Ihrer gewünschten Klientel hängt immer von den Serviceangeboten Ihres Unternehmens und der von Ihnen gelieferten Kundenerfahrung ab.

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Commonwealth und IWI sind separate und nicht verbundene Einheiten. Bitte konsultieren Sie die Richtlinien Ihres Mitgliedsunternehmens und holen Sie die vorherige Genehmigung für alle Benennungs-/Zertifizierungsprogramme ein.