Einem neuen Bericht zufolge ändern Finanzberater ihre Einstellung gegenüber schutzbedürftigen Kunden, insbesondere zu psychischen Problemen.
Die Studie ergab, dass quick zwei von fünf Beratern (39 %) sagen, dass sie bei der Beratung mittlerweile die psychische Gesundheit ihrer Kunden berücksichtigen.
Allerdings glauben nur 17 % der Berater, dass der Finanzdienstleistungssektor gefährdeten Kunden ausreichend Unterstützung bietet, und sie wünschen sich mehr Hilfe.
Viele Berater sagen, dass die Pandemie und die Wirtschaftskrise das Kundenverhalten verändert haben. Laut der Studie des Beratungsunternehmens AKG stellen 46 % der Berater fest, dass Kunden mehr Geld aus ihren Ersparnissen und Renten abheben.
Quick die Hälfte der Berater (47 %) gibt an, dass sie mehr Unterstützung von Anbietern bei der Vorbereitung auf die bevorstehende Verbraucherpflicht und die Anforderungen gefährdeter Kunden begrüßen würden.
Etwa 55 % der Berater geben an, dass sie Unterstützung bei der Identifizierung und Unterstützung gefährdeter Kunden schätzen würden, und 50 % wünschen sich eine Schulung, um gefährdete Kunden zu identifizieren und zu betreuen.
Das AKG-Papier „Schutz der Schwachen: Navigieren in der sich entwickelnden Regulierungslandschaft in einer Welt nach der Pandemie“ zeigt, dass sich die Berater nun auf das Drawback der gefährdeten Kunden konzentrieren. Die Zeitung wurde von Constancy, RBC Brewin Dolphin und Customary Life gesponsert.
AKG sagt, dass Finanzbildung und die Schließung der Beratungslücke der Schlüssel zur Bewältigung von Schwachstellen sein werden.
Untersuchungen für das Papier ergaben, dass nur 17 % der Verbraucher glauben, dass der Finanzdienstleistungsmarkt ausreichende Ressourcen zur Unterstützung der Entscheidungsfindung bereitstellt, wenn Kunden gefährdet sind, während ein Drittel zugibt, in den letzten zwei Jahren schlechte Finanzentscheidungen getroffen zu haben.
Im Hinblick auf die Vorbereitung anfälliger Kundenrahmen für Berater:
• 66 % sind intestine vorbereitet
• 31 % könnten es besser machen
• 3 % sind unvorbereitet
Im Hinblick auf die Vorbereitung auf Verbraucherpflichtanforderungen stellte der Bericht Folgendes fest:
• 52 % sind intestine vorbereitet
• 37 % könnten es besser machen
• 11 % sind unvorbereitet
Matt Ward, Kommunikationsdirektor bei AKG, sagte: „Die Bereitstellung wertvoller Unterstützung für gefährdete Kunden ist eine entscheidende Herausforderung für Finanzdienstleistungen, und angesichts der Auswirkungen der Pandemie und der Lebenshaltungskostenkrise ist es offensichtlich, dass sich die Ansätze weiterentwickeln müssen, da immer mehr Menschen dabei sind.“ werden aus finanzieller Sicht potenziell als gefährdet eingestuft.
„Jeder, der die Verbraucherpflicht in der Luft hat, sollte daran denken, sicherzustellen, dass mehr Kunden optimistic finanzielle Ergebnisse erzielen können, aber wir müssen darüber nachdenken, wie dies innerhalb und außerhalb der Beratungsblase derer geschieht, die dazu in der Lage sind/nicht in der Lage sind.“ Zugang zu professioneller Unterstützung zu erhalten.“
• Opinium führte die Verbraucherforschung für AKG im Februar mittels einer On-line-Umfrage mit einer Stichprobe von 2.000 Erwachsenen im Vereinigten Königreich durch. Die Beraterforschung battle quantitativ und qualitativ. Die im Auftrag von AKG von Pureprofile durchgeführte quantitative Beraterforschung. Die Feldarbeit erfolgte in Kind einer On-line-Umfrage, die im Februar mit einer Forschungsstichprobe von 100 Beratern durchgeführt wurde. Für die qualitative Beraterforschung wurde eine Reihe von Interviews mit 22 Personen aus 19 Beratungsunternehmen per Telefon oder Telefonkonferenz durchgeführt. Die Vorstellungsgespräche fanden im Dezember und Anfang Januar statt. Die Interviews wurden im Namen von AKG von Frank Fletcher von Widewater Consulting moderiert.
• Der Bericht kann hier eingesehen werden: https://www.akg.co.uk/downloads.
