Laut einer neuen Studie bereitet die Inflation zwei von fünf älteren Menschen Sorgen, die planen, in ihrem Leben 50.000 £ oder mehr an Vermögen an ihre Lieben weiterzugeben.
Im Durchschnitt erwarten 55- bis 85-Jährige, 192.000 £ zu überweisen, ein Viertel ihres gesamten Haushaltsvermögens.
Das Analysis wurde für den Vermögensverwalter St James’s Place durchgeführt.
Es zeigte sich, dass ein Drittel der Erwachsenen im Alter von 55 bis 85 Jahren mit einem investierbaren Vermögen von 50.000 £ oder mehr planen, es an ihre Kinder oder Stiefkinder, 7 % an ihre Enkelkinder und 8 % an ein anderes Familienmitglied zu übertragen.
Angesichts der derzeitigen wirtschaftlichen Turbulenzen befürchten jedoch quick zwei Drittel, dass die steigende Inflation die Menge an Vermögen, die sie weitergeben können, beeinträchtigen oder untergraben wird.
Claire Trott, Bereichsleiterin für Ruhestand und ganzheitliche Planung am St. James’s Place, sagte: „Die große Vermögensübertragung wird allgemein erwartet, wobei erwartet wird, dass jüngere Generationen in den nächsten Jahren beträchtliche Pauschalbeträge erhalten werden, da die Babyboomer versuchen, ihr Vermögen weiterzugeben.
„Allerdings herrscht derzeit eindeutig ein schwieriges finanzielles Umfeld, und dies wirkt sich auf den größten Teil der Gesellschaft aus. Dazu gehören auch diejenigen, die darauf abzielen, Vermögen zu transferieren, wobei viele besorgt sind, wie sich der inflationäre Hintergrund auf ihre Pläne auswirken wird.“
Sie wies darauf hin, dass andere Themen wie das längere Leben und die Aussicht auf die Finanzierung der Pflege im späteren Leben viel häufiger geworden seien und ebenfalls in die Planung einbezogen werden müssten.
Trotz der schwierigen Marktbedingungen der letzten Jahre gaben jedoch 44 % derjenigen, die Vermögen weitergeben wollten, an, dass der Betrag, den sie an einen geliebten Menschen übertragen wollten, gestiegen sei.
Nur 11 % gaben an, dass es abgenommen hat, während 42 % angaben, es habe sich nicht geändert.
Unter denjenigen, die die Mittel, die sie weitergeben werden, erhöht haben, gaben zwei Fünftel an, dass dies darauf zurückzuführen ist, dass ihre Investitionen besser als erwartet abgeschnitten haben, während ein Fünftel dies auf den Erhalt von Finanzberatung zurückführte, die dazu beitrug, den Betrag zu maximieren, den sie weitergeben konnten.
Die Untersuchung wurde zwischen dem 13. und 26. Januar 2023 von Opinium für St. James’s Place unter 1.000 britischen Erwachsenen im Alter von 55 bis 85 Jahren mit einem Anlagevermögen von 50.000 £ oder mehr und unter 1.000 britischen Erwachsenen im Alter von 18 bis 70 Jahren durchgeführt, die ein Geschenk erwarten /Erbe in den nächsten fünf Jahren.
