Zwei Brüder wurden wegen Betrugs und Geldwäsche verurteilt, nachdem sie einer gescheiterten Peer-to-Peer-Investmentfirma 750.000 Pfund abgenommen hatten.
Peter und Andrew Currie wurden von der Monetary Conduct Authority strafrechtlich verfolgt.
Peter Currie (59) wurde am Montag vor dem Southwark Crown Court docket durch einstimmige Urteile wegen zweier Betrugsfälle und einer Geldwäsche verurteilt, während Andrew Currie (57) nach einem fünfwöchigen Verfahren wegen eines Betrugs und einer Geldwäsche verurteilt wurde .
Andrew Currie wurde in einem Fall des Betrugs freigesprochen.
Bevor ihre Firma Collateral im Februar 2018 in die Insolvenz ging, bot sie Peer-to-Peer-Investitionen auf einer Web site an, die in betrügerischer Absicht behauptete, sie sei von der FCA autorisiert und reguliert.
Im Dezember 2015 tauschte Peter Currie, ein Collateral-Direktor, die Particulars eines separaten Unternehmens, dessen Verkauf er vereinbart hatte – Regal Pawnbrokers Ltd – gegen die Particulars von Collateral im FCA-Register.
In den darauffolgenden 18 Monaten wurde beworben, dass das Unternehmen berechtigt sei, Menschen zu akzeptieren, die auf der Collateral-Plattform in Kredite investieren.
Im Januar 2018 teilte die FCA Peter Currie mit, dass sie die Registeränderung aufgedeckt hatte, und ordnete an, dass Collateral unerlaubte Geschäfte einstellt. Trotzdem erhielt Collateral nicht nur weiterhin Investitionen, sondern Peter und Andrew Currie entfernten auch etwa 750.000 £ von den Collateral-Kundenkonten.
Ungefähr zur gleichen Zeit ernannten die Curries, ohne die FCA wie erforderlich zu informieren, einen Verwalter und überwiesen weitere 88.000 £ aus Sicherheitenfonds.
Die FCA sagte: „Die Integrität des FCA-Registers ist für den Verbraucherschutz von entscheidender Bedeutung. Die Curries gaben sich als autorisiertes Unternehmen aus, das Verbraucher durch die Fälschung offizieller Aufzeichnungen betrügen sollte, und die Jury kam zu Recht zu dem Schluss, dass ihr Verhalten kriminell conflict.
„Die FCA hat stark in das Register investiert, um die Kontrollen zu verstärken und es für die Menschen einfacher zu nutzen, damit den Verbrauchern mehr Informationen zur Verfügung stehen.“
Die gegen Peter und Andrew Currie erhobenen Vorwürfe betrafen Betrug durch falsche Darstellung, entgegen den Abschnitten 1 und 2 des Fraud Act 2006; Betrug durch Amtsmissbrauch, entgegen den Abschnitten 1 und 4 des Fraud Act 2006; und die Umwandlung von kriminellem Eigentum entgegen Abschnitt 329 des Proceeds of Crime Act 2000.
Die Brüder werden am 7. Juli verurteilt.
