Willkommen zur Mai-Ausgabe 2023 der Newest Information in Monetary #AdvisorTech – in der wir uns mit den großen Neuigkeiten, Ankündigungen und zugrunde liegenden Developments und Entwicklungen befassen, die sich in der Welt der Technologielösungen für Finanzberater abzeichnen!
Die Ausgabe dieses Monats beginnt mit der Nachricht, dass der Robo-Berater Betterment einen Vergleich über 9 Millionen Greenback mit der SEC abgeschlossen hat, weil er seine Praktiken zur Einziehung von Steuerverlusten in seinen Kundenvereinbarungen und Marketingmaterialien im Vergleich zu seinen tatsächlichen Praktiken (z. B. „nur“ Kundenprüfung) falsch dargestellt hat Portfolios für die Ernte von Steuerverlusten andere Tag, nachdem tägliche Kontrollen angekündigt wurden) – eine Premiere für die SEC bei der Prüfung einer RIA, nicht wegen Nichterfüllung Investition Versprechungen gegenüber Kunden, sondern dafür, dass sie stattdessen Steuerversprechen nicht erfüllen. Dies kann für andere RIAs (einschließlich kleinerer Unternehmen), die ihre Steuerverlustpraktiken als Teil einer „steuereffizienten“ Investitionsstrategie fördern, Fragen aufwerfen, ob ihre eigenen Praktiken (und die Technologie, die sie zu ihrer Umsetzung verwenden) wirklich mit dem übereinstimmen, was sie tun sie behaupten zu bieten.
Von dort aus enthalten die neuesten Highlights auch eine Reihe anderer interessanter Ankündigungen zur Advisor-Technologie, darunter:
- Altruist hat eine Serie-D-Finanzierungsrunde in Höhe von 112 Millionen US-Greenback angekündigt, um seine Fähigkeiten zu erweitern, um den Bedürfnissen größerer Beratungsunternehmen gerecht zu werden. Dies ist der jüngste Schritt in einer Reihe hochkarätiger Schritte (einschließlich der Entwicklung zu einem vollständig selbstverrechnenden Dealer-Supplier und der Übernahme seiner konkurrierenden Depotbank SSG). ), wodurch Altruist direkt mit Unternehmen wie Schwab und Constancy um etablierte RIAs konkurriert.
- GeoWealth hat seinen Kollegen TAMP First Ascent Asset Administration erworben und die zukunftsweisende Funding-Administration-Plattform von GeoWealth mit offener Architektur mit der Anlage- und serviceorientierten Lösung im Concierge-Stil von First Ascent (und seinem Flat-Price-TAMP-Geschäftsmodell) kombiniert.
- T. Rowe Value hat Retiree Revenue, die Muttergesellschaft der beliebten Renteneinkommensplanungssoftware SSAnalyzer und Revenue Solver, übernommen, um seine Ressourcen in die Entwicklung und den Vertrieb der Planungstools des Unternehmens zu stecken (allerdings vielleicht mehr an seine Privatkunden und Mitarbeiter-Rentenplankunden als an Berater). ?).
Lesen Sie die Analyse zu diesen Ankündigungen in der Kolumne dieses Monats und eine Erörterung weiterer Developments in der Beratertechnologie, darunter:
- Der Anbieter von Enterprise-Assist-Software program Benjamin stellt seinen Betrieb ein, was weniger über die Nachfrage nach Workflow-Assist-Instruments (die weiterhin stark zu sein scheint) als vielmehr über Benjamins Positionierung als „KI-gesteuerter digitaler Assistent“ in einem Umfeld aussagt, in dem Berater dies möglicherweise nicht tun Vertrauen Sie der KI-Technologie genug, um sie als Lösung zu bezahlen.
- Ein Rückblick auf die Entwicklung der Beratungstechnologie zum 5-jährigen Jubiläum unserer Monetary AdvisorTech Options Map, die nicht nur die zunehmend überfüllte Landschaft mit einer wachsenden Anzahl von Lösungen auf dem Markt widerspiegelt, sondern auch die veränderten Anforderungen an die Technologie der Berater selbst eliminieren ganze Kategorien von Beratertechnologie … und bringen auch neue hervor.
Und lesen Sie unbedingt bis zum Ende, wo wir ein Replace für unsere beliebte „Monetary AdvisorTech Options Map“ bereitgestellt haben (und die Änderungen auch unserem AdvisorTech-Verzeichnis hinzugefügt haben)!
*Und für #AdvisorTech-Unternehmen, die ihre technischen Ankündigungen zur Berücksichtigung in zukünftigen Ausgaben einreichen möchten, senden Sie sie bitte an TechNews@kitces.com!
