ETFs sind eine großartige Möglichkeit zu investieren, wenn Sie den ganzen Tag über flexibel mit Aktien handeln möchten, aber die Diversifizierung schätzen, die Investmentfonds bieten.
Dividenden können eine wichtige Einkommensquelle darstellen, und Dividendenaktien sind in Abschwüngen tendenziell widerstandsfähig, aber wenn Sie nur einen begrenzten Anlagebetrag haben, kann es schwierig sein, die gewünschte Diversifizierung durch den Kauf einzelner Aktien zu erreichen.
Dividenden-ETFs kombinieren die Vorzüge von Dividendenaktien und ETFs, indem sie ein diversifiziertes und liquides Paket aus Dividendenaktien kaufen. Hier sind einige Prime-Picks.
Die besten Dividenden-ETFs
Wenn Sie in einen Dividenden-ETF investieren möchten, haben wir einige der besten Optionen gefunden und verglichen.
AM BESTEN FÜR NIEDRIGE GEBÜHREN
Vanguard Excessive Yield Dividend ETF
- AUM: 61,6 Milliarden Greenback
- Fokus: Branchenübergreifende Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite.
- Kostenquote: 0,06 %
- Ertrag: 3,13 %
Zusammenfassung: Der Excessive Yield Dividend ETF von Vanguard ist eine der kostengünstigsten Möglichkeiten, in einen Fonds mit einer soliden Dividendenrendite zu investieren. Erfahren Sie mehr
DAS BESTE FÜR GLOBALE EXPOSITION
SPDR S&P World Dividend ETF
- AUM: 234,77 Millionen Greenback
- Fokus: Worldwide diversifizierte Liste von Unternehmen mit hohen Renditen
- Kostenquote: 0,40 %
- Ertrag: 5,10 %
Zusammenfassung: Der globale Dividenden-ETF von SPDR ermöglicht Ihnen eine internationale Diversifizierung. Er hält nicht mehr als 20 Aktien aus einem Land und 35 aus demselben Sektor. Erfahren Sie mehr
DAS BESTE FÜR DIVIDENDEN-Aristokraten
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
- AUM: 11,08 Milliarden US-Greenback
- Fokus: Dividendenaristokraten – Unternehmen mit 25 aufeinanderfolgenden Jahren Dividendenwachstum
- Kostenquote: 0,35 %
- Ertrag: 2,59 %
Zusammenfassung: Dieser ETF investiert in große blaue Chips mit einer langen Geschichte des beständigen Wachstums ihrer Dividenden. Erfahren Sie mehr
BEST FOR ENERGY SECTOR FOCUS
Der Power Choose Sector SPDR Fund
- AUM: 39,11 Milliarden US-Greenback
- Fokus: Energieaktien
- Kostenquote: 0,10 %
- Ertrag: 3,85 %
Zusammenfassung: Sein ETF konzentriert sich auf Energieunternehmen, die für starke Dividendenzahlungen bekannt sind.
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Vanguard Excessive Yield Dividend ETF
???? Am besten für niedrige Gebühren
Zusammenfassung: Dieser kostengünstige ETF bietet stetige Renditen und eine starke Dividendenzahlung, indem er sich auf Giant-Cap-Aktien mit überdurchschnittlichen Renditen konzentriert.
➕ Vorteile:
- Niedrige Kostenquote
- Große Menge an verwaltetem Vermögen
➖ Nachteile:
- Niedrigere Rendite als andere ETFs
- Hoher Aktienkurs
Beschreibung
Vanguard ist eine Investmentgesellschaft, die für ihre Pionierarbeit bei kostengünstigen Investmentfonds und ETFs bekannt ist. Sein Excessive Yield Dividend ETF setzt diesen Development fort und bietet die niedrigste Kostenquote unter den Fonds auf unserer Favoritenliste.
Wie die meisten Low-Price-Fonds von Vanguard ist dieser ETF nicht auf aktives Administration angewiesen. Stattdessen zielt er darauf ab, einen Index nachzubilden, den FTSE Excessive Dividend Yield Index. Dieser Index zielt darauf ab, „die Leistung von Unternehmen nach der Implementierung eines Rating-Prozesses für die prognostizierte Dividendenrendite darzustellen“. Kurz gesagt, es zielt darauf ab, Unternehmen zu verfolgen, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen.
Wenn Sie nach einem einfachen, kostengünstigen Fonds suchen oder bereits über Vanguard investieren und die Dinge einfach halten möchten, könnte dieser ETF das Richtige für Sie sein.
SPDR S&P World Dividend ETF
???? Am besten für globale Präsenz
Zusammenfassung: Obwohl teurer als andere Fonds, bietet der SPDR S&P World Dividend ETF eine starke Diversifikation und hohe Renditen.
➕ Vorteile:
- Internationale und branchenspezifische Diversifikation
- Hohe Ausbeute
➖ Nachteile:
- Ein niedriges verwaltetes Vermögen kann die Liquidität beeinträchtigen
- Höhere Kostenquote
Beschreibung
Wenn Sie nach internationaler Diversifikation suchen und gleichzeitig Dividendenrenditen anstreben, bietet Ihnen der SPDR S&P World Dividend ETF genau das. Der Fonds verpflichtet sich, die 100 besten qualifizierten Aktien nach Dividendenrendite aufzunehmen und gleichzeitig sicherzustellen, dass er nicht mehr als 20 Aktien aus einem Land, 35 aus jedem Sektor und nicht mehr als 3 % seines Vermögens in einer Aktie hält.
Diese Beschränkungen führen dazu, dass er sich weitgehend auf entwickelte Märkte konzentriert, wobei Aktien aus Kanada, den USA, Japan, Hongkong, der Schweiz und dem Vereinigten Königreich mehr als 75 % der Bestände des Fonds ausmachen.
Der Fonds bietet eine hohe Rendite von mehr als 5 %, hat aber relativ wenige Vermögenswerte und etwas mehr als 4 Millionen ausstehende Aktien. Dies kann zu einer geringeren Liquidität als bei anderen Fonds führen, wodurch es schwieriger wird, zu Ihrem gewünschten Preis zu kaufen und zu verkaufen.
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
???? Am besten für Dividendenaristokraten
Zusammenfassung: Dieser ETF investiert nur in Unternehmen mit 25 oder mehr aufeinander folgenden Jahren steigender Dividenden.
➕ Vorteile:
- Konzentriert sich auf einen beliebten Aktientyp – Dividendenaristokraten
- Hohe AUM
➖ Nachteile:
- Geringere Dividendenrendite als andere Optionen
- Weniger Diversifikation als bei anderen ETFs
Beschreibung
Das Konzept der Dividendenaristokraten ist relativ bekannt. Es beschreibt ein Unternehmen, das seine Dividende seit mindestens 25 Jahren jedes Jahr erhöht hat, obwohl viele auf der Liste ihre Dividenden jährlich quick doppelt so lange erhöht haben.
Der ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF bietet Anlegern Zugang zu dieser beliebten Aktienart. Die Unternehmen unter den Dividendenaristokraten sind in der Regel große, bekannte Namen wie Chevron, Aflac, Johnson & Johnson, 3M oder Walgreens. Das hilft dem Fonds, eine relativ niedrige Volatilität aufrechtzuerhalten.
Obwohl sich der Fonds auf Dividendensteigerung konzentriert, korreliert das nicht direkt mit hohen Dividenden. Ihr Ertrag ist solide, aber nicht unglaublich hoch. Es konzentriert sich auch sehr auf amerikanische Unternehmen, da 94 % seines Vermögens in US-Aktien investiert sind, was es zu einem weniger diversifizierten ETF als einige Konkurrenten macht.
Der Power Choose Sector SPDR Fund
???? Am besten für den Fokus auf den Energiesektor
Zusammenfassung: Der Energiesektor und die Versorger sind für ihre hohe Dividendenrendite bekannt. Mit diesem Fonds können Sie sich speziell auf die Energiebranche konzentrieren, um hohe Dividenden zu erzielen.
➕ Vorteile:
- Hohe Ausbeute
- Niedrige Kostenquote
- Hohe AUM
➖ Nachteile
- Sehr begrenzte Diversifikation
Beschreibung
Energie ist ein grundlegender Sektor, eines jener Dinge, die Menschen unabhängig von der allgemeinen Wirtschaftslage oder ihrer persönlichen finanziellen Scenario kaufen. Das hat Energieunternehmen geholfen, sich einen Ruf für Stabilität und hohe Dividendenrendite zu verdienen.
Der Power Choose Sector SPDR Fund konzentriert sich auf hochwertige Unternehmen in den Sektoren Öl, Fuel und Energieausrüstung, sodass Anleger problemlos in diesen Wirtschaftsbereich investieren können. Natürlich kann dieser präzise Fokus ein Nachteil sein. Wenn der Energiesektor schlecht abschneidet, hat dieser Fonds keine Diversifikation, um die Verluste auszugleichen.
Der Fonds ist auch stark in einige wenige spezifische Unternehmen investiert, was ihnen einen übergroßen Einfluss auf den Aktienkurs verleiht. Mehr als 40 % seines Vermögens sind in nur zwei Unternehmen investiert: Exxon Mobil und Chevron.
Die besten Dividenden-ETFs im Vergleich
| Fonds | AUM | Fokus | Kostenquote | Ertrag | 5-Jahres-Änderung des ETF-Preises |
|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard Excessive Yield Dividend ETF | 61,6 Milliarden Greenback | Branchenübergreifend, Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite | 0,06 % | 3,13 % | 8,22 % |
| SPDR S&P World Dividend ETF | 234,77 Millionen Greenback | Worldwide diversifizierte Liste von Unternehmen mit hohen Renditen | 0,40 % | 5,10 % | 1,77 % |
| ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF | 11,08 Milliarden US-Greenback | Dividendenaristokraten – Unternehmen mit 25 aufeinanderfolgenden Jahren Dividendenwachstum | 0,35 % | 2,59 % | 9,31 % |
| Der Power Choose Sector SPDR Fund | 39,11 Milliarden US-Greenback | Energieaktien | 0,10 % | 3,85 % | 9,83 % |
So wählen Sie einen Dividenden-ETF aus
Die Wahl eines Dividenden-ETF ist nicht so einfach, wie den mit der höchsten Rendite zu finden und in ihn zu investieren. Sie müssen sich Zeit nehmen, um über Ihre Ziele nachzudenken. Du könntest dich aus mehreren Gründen auf Dividenden konzentrieren.
Der offensichtlichste Grund, sich auf Dividenden zu konzentrieren, ist, dass Sie Ihr Anlageportfolio in eine verwandeln möchten Quelle des Cashflows. In diesem Fall ist eine hohe Dividendenrendite wichtig. Denke jedoch daran, dass eine hohe Dividende nicht immer eine gute Sache ist. Dividenden können sich jederzeit ändern, und unglaublich hohe Dividenden sind auf lange Sicht möglicherweise nicht nachhaltig.
Ein weiterer Grund, sich auf Dividenden zahlende Unternehmen zu konzentrieren, ist, dass viele Menschen sie als stabiler wahrnehmen als Unternehmen, die keine Dividenden zahlen. Wenn niedrige Volatilität und eine defensive Anlage Ihre Ziele sind, könnte die Suche nach einem ETF, der sich auf stetige Dividenden konzentriert, wie ein Dividenden-Aristokraten-ETF, der richtige Weg für Sie sein.
Ihre Ziele sollten Ihre Wahl des Dividenden-ETF leiten, aber denken Sie daran wichtigsten Anlagekonzepte wie Diversifikation und investieren Sie nur Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können.
Vor- und Nachteile von Dividenden-ETFs
Dividenden-ETFs haben viele Vorteile, aber es ist wichtig, die Vor- und Nachteile abzuwägen, bevor man investiert.
Wie alle ETFs haben Dividenden-ETFs den Vorteil der Diversifikation. Durch den Kauf von Anteilen an einem Fonds erhalten Sie gleichzeitig Zugang zu Dutzenden oder Hunderten von Unternehmen. Sie haben auch den Vorteil, dass sie durch ihre regelmäßigen Dividendenzahlungen Cashflow bieten.
Ein großer Nachteil von Dividenden-ETFs ist die steuerliche Ineffizienz. Immer wenn Sie eine Dividende erhalten, müssen Sie diese Dividenden versteuern. Abhängig von einigen Faktoren, wie z. B. wie lange Sie die Aktien halten und wo sich das Dividenden zahlende Unternehmen befindet, müssen Sie möglicherweise Steuern zu Ihrem regulären Einkommensteuersatz oder zu einem niedrigeren qualifizierten Dividendensatz zahlen.
In jedem Fall sind Sie gezwungen, Einkommenssteuern zu zahlen. Bei nicht ausschüttenden Anlagen hast du mehr Kontrolle darüber, wann du Steuern zahlst, da du keine Steuern schuldest, bis du verkaufst.
Methodik
Um unsere Liste der besten Dividenden-ETFs zu erstellen, haben wir die folgenden Faktoren berücksichtigt:
- AUM: Je mehr Vermögenswerte ein Fonds hat und je mehr Anteile ausstehend sind, desto unwahrscheinlicher ist es, dass Anleger mit Liquiditätsproblemen konfrontiert werden.
- Kostenquote: Wir suchten nach Fonds mit relativ niedrigen Kostenquoten, um sicherzustellen, dass Anleger keine hohen Gebühren zahlen.
- Dividendenrendite: Auf Dividenden ausgerichtete ETFs sollten eine angemessen hohe Dividendenrendite haben.
- Ruf des Managers: Wir haben den Ruf des Unternehmens hinter dem Investmentfonds berücksichtigt, um sicherzustellen, dass es eine Geschichte der effektiven Fondsverwaltung hat.
- Verfolgungsfehler: Einige ETFs werden am Ende zu einem anderen Wert gehandelt als dem, was ihr wahrer Wert auf der Grundlage ihrer zugrunde liegenden Bestände haben sollte. Wir haben sichergestellt, dass die Fonds auf unserer Liste minimale Monitoring-Fehler aufweisen.
