Einem neuen Bericht zufolge erlebten die Plattformen ein schwieriges erstes Quartal, das von der schlechtesten ISA-Saison seit 14 Jahren geprägt conflict.
Dem Bericht zufolge beliefen sich die ISA-Flüsse für die gesamte Plattformbranche auf lediglich 495 Millionen Pfund.
„Die ISA-Saison conflict schrecklich“, so The Platform Report von Fundscape.
Alle Kanäle waren betroffen, da die Nettozuflüsse der Berater beispielsweise auf 4,6 Milliarden Pfund einbrachen, was einem Rückgang von 50 % gegenüber dem ersten Quartal 2022 entspricht, da die Verbraucher negativ auf schlechte Wirtschaftsnachrichten reagierten.
Der Gesamtbruttoumsatz perception sich in diesem Zeitraum auf 35,7 Mrd. £ und der Nettoumsatz auf lediglich 9,5 Mrd. £.
In dem Bericht heißt es: „Die Erwartung einer Rezession und die Krise der Lebenshaltungskosten belasteten die Stimmung und die Kapitalflüsse. Auch zwei Zinserhöhungen haben nicht geholfen.“
Höhere Zinssätze sind normalerweise schlecht für die Aktienmärkte, aber im ersten Quartal stiegen der FTSE 100 um 2 %, der FTSE All World und der S&P 500 um 7 % und der technologielastige Nasdaq legte um 17 % zu, heißt es in dem Bericht.
Durch die Nachricht stiegen die Vermögenswerte der Plattform auf 880 Milliarden Pfund, obwohl der Branchenhöchstwert von 930 Milliarden Pfund noch in weiter Ferne liegt.
Allerdings verschleiern die Verkaufszahlen die Tatsache, dass einige Plattformen deutlich besser abgeschnitten haben als andere, heißt es in dem Bericht.
Aegon beispielsweise verzeichnete zum ersten Mal seit quick zwei Jahren Bruttozuflüsse von 10 Milliarden Pfund, während die Zuflüsse von Quilter und 7IM wieder das Geschäftsniveau erreichten, das zuletzt im Jahr 2021 erreicht wurde.
Im Bereich der Beraterplattformen florierten vertikal integrierte Plattformen in dem herausfordernden Umfeld, wobei Quilter im sechsten Quartal in Folge die Spitzenposition beim Bruttoumsatz und True Potential beim Nettoumsatz im vierten Quartal in Folge einnahm (wesentlich unterstützt durch sein Berater-Buyout-Programm).
Bei den Brutto- und Nettozuflüssen der Berater belegte Transact jedoch den zweiten Platz, was die Bedeutung und Widerstandsfähigkeit unabhängiger Beraterplattformen in der Branche unterstreicht.
Bella Caridade-Ferreira, Geschäftsführerin von Fundscape, sagte: „Die Nettozuflüsse waren im ersten Quartal aufgrund der schlechten Stimmung und der Tatsache, dass Anleger Bargeld abzogen, um den Lebensunterhalt zu bestreiten und ihren Familien zu helfen, gering. Die gute Nachricht ist, dass sich die Ströme seit dem Tiefpunkt im Januar von Monat zu Monat verbessert haben und sich dieser Pattern im zweiten Quartal fortgesetzt hat.“
Sie sagte, dass der Relaxation des Jahres „wahrscheinlich besser sein wird, als wir ursprünglich befürchtet hatten.“ Darüber hinaus erwarten wir mit den im Haushalt angekündigten Rentenänderungen einen langfristigen Anstieg der Rentenströme und eine entsprechend steigende Beratungsnachfrage. Für die Plattformbranche sieht die Zukunft rosiger aus.“
Insgesamt wurden 19 Plattformen in die Fundscape-Analyse einbezogen. Die Plattformabdeckung wird auf 98 % des Plattformuniversums geschätzt.
