© Reuters. DATEIFOTO: JPMorgan Chase Financial institution wird am 21. März 2023 in New York Metropolis, USA, gesehen. REUTERS/Caitlin Ochs
Von Nupur Anand, Lananh Nguyen und Mehnaz Yasmin
NEW YORK (Reuters) – Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase & Co., hat keine Pläne für eine Verkürzung seiner Amtszeit angedeutet. Er sagte, dass er seinen Job als Leiter der größten US-Financial institution immer noch mit der gleichen Intensität verfolgen werde, obwohl er über den Investor der Financial institution lachte Tag, an dem er plant, noch „dreieinhalb“ Jahre zu bleiben.
Dimon betonte am Montag, dass die Pläne der Financial institution hinsichtlich seiner Amtszeit unverändert seien, nannte jedoch keine Einzelheiten.
„Ich werde mich nicht ändern, ich werde nicht Golf spielen, ich liebe mein Land, meine Firma, meine Familie“, sagte Dimon. „Ich kann das nicht ewig machen, das weiß ich, aber meine Intensität ist dieselbe. Wenn ich nicht diese Intensität habe, sollte ich gehen.“
Dimon, 67, fügte hinzu, dass er die nächste Era im Administration großartig finde und dem Vorstand Spielraum gebe.
„Eines der wichtigsten Governance-Dinge ist, dass sich der Vorstand einmal im Jahr ohne den CEO trifft“, sagte Dimon. „Wenn Sie einem Vorstand Diskretion und die Möglichkeit geben wollen, miteinander zu reden, dann dürfen Sie mich nicht im Raum haben.“
Nachfolgepläne der Wall-Road-Giganten sind seitdem in den Fokus gerückt Morgan Stanley (NYSE:)-Chef James Gorman skizzierte letzte Woche Schritte zur Übergabe der Zügel in zwölf Monaten.
Zu den möglichen Führungskräften als Nachfolger von Dimon gehört Präsident und Chief Working Officer Daniel Pinto. Laut einer Firmenmitteilung wurde er „als eine Führungskraft in Schlüsselposition identifiziert, die sofort bereit ist, die Rolle des alleinigen CEO zu übernehmen, falls kurzfristig Bedarf entstehen sollte“.
Auf dem Investorentag sagte JPM, dass der Nettozinsertrag um 3 Milliarden US-Greenback steigen werde, da das Unternehmen mehr Zinszahlungen aus dem gescheiterten Kauf einnehme Financial institution der Ersten Republik (OTC:) in diesem Jahr, teilten Führungskräfte den Anlegern am Montag mit.
Der größte US-Kreditgeber geht davon aus, dass sein Nettozinsertrag aufgrund höherer Zinszahlungen im Jahr 2023 auf 84 Milliarden US-Greenback steigen wird, und erhöht damit seine frühere Prognose von 81 Milliarden US-Greenback, nachdem er First Republic gekauft hatte, das diesen Monat von den Behörden geschlossen wurde.
Die Integrationskosten aus dem Deal werden die Ausgaben in diesem Jahr um 3,5 Milliarden US-Greenback erhöhen, was einer früheren Prognose von 81 Milliarden US-Greenback entspricht. Der Wall-Road-Riese ist dabei, den regionalen Kreditgeber zu integrieren, was voraussichtlich etwa 12 Monate dauern wird.
JPMorgan (NYSE:) sagte, es bleibe optimistisch. Aufgrund des Zustroms von Einlagen von Kunden, die Sicherheit bei größeren Instituten suchten, erwies sich das Unternehmen als einer der größten Nutznießer der jüngsten Bankenkrise.
First Republic conflict der dritte regionale US-Kreditgeber, der seit März scheiterte, was zu einem branchenweiten Umbruch führte, der Finanzwerte in Aufruhr versetzte, die Sorge vor einer Krise verstärkte und den Druck auf mittelgroße Banken erhöhte.
Die Bankpleiten offenbarten Risse in den Bilanzen, da steigende Zinsen den Wert der Schuldenportfolios schmälerten und die Kreditwürdigkeit für gewerbliche Immobilien verschlechterte.
„Wir können nicht ignorieren, dass es derzeit viele Herausforderungen und Quellen der Unsicherheit gibt“, sagte Daniel Pinto, Präsident und Chief Working Officer von JP Morgan.
Während es der Weltwirtschaft und der US-Wirtschaft intestine gehe, gebe es Anzeichen einer Verschlechterung, da die Ersparnisse der Verbraucher erschöpft seien, die Zinsen steigen und die Inflation anhaltend bleibe, fügte Pinto hinzu.
Ökonomen haben davor gewarnt, dass ein Zahlungsausfall in den USA einen Marktausverkauf, einen Anstieg der Kreditkosten und einen Schlag für die Weltwirtschaft auslösen könnte, der mit dem Absturz von 2008 mithalten könnte.
Pinto sagte, dass sowohl die Einnahmen aus dem Investmentbanking als auch aus dem Handel im zweiten Quartal um jeweils 15 % zurückgehen werden, und fügte hinzu, dass er mit einer Zunahme der Marktvolatilität rechnet, da sich die Zentralbanken dem Ende ihrer geldpolitischen Straffungszyklen nähern.
Die Aktien von JPMorgan fielen am Montag um 0,7 % auf 138,14 $.
Dennoch „kehren die Geschäfte mit erstklassigen Anleihen langsam zurück“, sagte Vis Raghavan, Co-Leiter für globales Funding- und Firmenkundengeschäft.
Letzte Woche kam es zu einem Increase bei Offers mit Funding-Grade-Unternehmensanleihen, darunter Pfizer (NYSE:) und Charles Schwab (NYSE:) betonte, dass Unternehmen lieber früher als später Kredite aufnehmen würden, da die Führungskräfte in diesem Jahr nicht mit sinkenden Zinssätzen rechnen.
JPMorgan bekräftigte außerdem sein Ziel von 17 % für die Rendite auf das materielle Stammkapital – eine Schlüsselkennzahl, die misst, wie intestine eine Financial institution das Geld ihrer Aktionäre zur Erzielung von Gewinnen einsetzt.
JPMorgan plant, seine Filialpräsenz leicht zu vergrößern, sagte Jennifer Roberts, CEO für Client Banking. Der Kreditgeber betreut quick 80 Millionen Kunden und 5,7 Millionen Kleinunternehmen und ist die erste Financial institution mit Standorten in allen angrenzenden 48 US-Bundesstaaten.
Wells Fargo (NYSE:) Analysten unter der Leitung von Mike Mayo sagten, dass die Präsentation der Financial institution das Thema „Goliath gewinnt“ widerspiegele.
„Die Folien spiegeln die Skalenvorteile wider, da es sich um das Ziel und die Fähigkeit handelt, auf einem der höchsten Kapitalniveaus unter den Großbanken einen überlegenen ROTCE zu generieren“, heißt es in einer Mitteilung des Brokers.