Willkommen zurück zur 328. Folge der Erfolgs-Podcast für Finanzberater!
Mein Gast im heutigen Podcast ist Thomas West. Thomas ist Senior Associate bei Signature Property & Funding Advisors, einem unabhängigen RIA mit Sitz in Los Angeles, Kalifornien, das quick 16 Milliarden US-Greenback an verwaltetem Vermögen verwaltet, wobei 570 Millionen US-Greenback dieses Vermögens von Thomas’ Praxis verwaltet werden, die mehr als 250 Kunden betreut Haushalte.
Das Einzigartige an Thomas ist jedoch, wie er die Beratung von Senioren, die nach einer angemessenen Unterkunft und Gesundheitsversorgung suchen, wenn sie sich in ihren späteren Jahren mit medizinischen und kognitiven Problemen befassen, in ein eigenständiges Angebot umgewandelt hat, das er den „Lifecare Affordability Plan“ nennt conflict als Mehrwert für seine Kunden und ihre älteren Eltern so erfolgreich, dass er es in einen separaten DBA seiner Firma ausgliedern und als eigenständigen Service berechnen konnte.
In dieser Folge sprechen wir ausführlich darüber, wie Thomas in den frühen Stadien seiner Karriere als Verkäufer von Pflegeversicherungen erkannte, dass sogenannte „einbeinige“ Seniorenpaare – bei denen ein Ehepartner gesund ist, der andere jedoch nicht , so dass, wenn dem gesunden Ehepartner etwas passiert, sie beide in Schwierigkeiten geraten würden – als Paar vor einzigartigen Herausforderungen stehen, weil ihre Entscheidungen über die Gesundheitsversorgung erhebliche finanzielle Auswirkungen haben, aber normalerweise mit der Familie (nicht dem Finanzberater) entschieden werden, wie Thomas nutzte die Anleitung, die er älteren Paaren gab, die Hilfe bei der Bewältigung der Gesundheit und insbesondere des kognitiven Verfalls benötigten, um einen DBA für seine Firma zu erstellen, der seinen markenrechtlich geschützten „Lifecare Affordability Plan“ anbietet, damit er für seine eingehende Beratung bezahlt werden konnte , und warum Thomas seine Planung so wichtig findet, da er persönlich gesehen hat, wie sein Schwiegervater während der Finanzkrise 2008 mit der Verwaltung seiner Finanzplanung zu kämpfen hatte, während er kurz nach dem Tod seiner Schwiegermutter mit eigenen medizinischen Problemen konfrontiert conflict von Krebs.
Wir sprechen auch darüber, warum trotz des zunehmenden Branchentrends zu zentralisierten Modellportfolios, die auf diskretionärer Foundation verwaltet werden, über 90 % der Vermögenswerte, die Thomas und seine Firma verwalten, auf nicht diskretionärer Foundation gehalten werden, wie Thomas festgestellt hat, weil er meistens nicht verwaltet -verfügbare Vermögenswerte und muss Kunden wegen jeder Anlageempfehlung anrufen, es hat die Häufigkeit der Kundenkommunikation und Portfolioanpassung tatsächlich erhöht und ihm ermöglicht, sich intensiver mit Kunden zu beschäftigen, und warum Thomas ‘Firma nicht mehr für den zusätzlichen Service des Handels berechnet Vermögen für Kunden auf diskretionärer Foundation und berechnet stattdessen weniger für Kunden, die bereit sind, ihn diskret verwalten zu lassen (in der Praxis conflict es jedoch in der Lage, sich stattdessen hauptsächlich mit dem höherpreisigen nicht diskretionären Angebot der Firma zu differenzieren und zu wachsen).
Und hören Sie sich unbedingt das Ende an, wo Thomas erklärt, warum er glaubt, dass neuere Berater die Möglichkeit haben, ihren Kunden einen Mehrwert zu bieten, indem sie proaktiv Gespräche über die Planung medizinischer Krisen führen, bevor sie auftreten, und dadurch etwas schaffen können tiefere, länger anhaltende Beziehungen zu ihren eigenen Kunden, wie Thomas es sich bequemer gemacht hat, sich auf seine großen Ideen einzulassen und zu verstehen, dass sie nicht alle erfolgreich sein werden (da er zugibt, dass er sich kopfüber in Ideen stürzte und Fehler in der Vergangenheit persönlich nahm ) und wie sich Thomas’ eigene Definition von Erfolg im Laufe seiner Karriere von einer, die sich in den Anfangsjahren darauf konzentrierte, in Bezug auf seine Produktion wettbewerbsfähig zu sein, zu der größeren positiven Wirkung verlagert hat, die seiner Meinung nach seine ältere Planungsarbeit jetzt bringt und die ihn am Laufen hält viel schwieriger, als er jemals erwartet hatte, als er vor Jahren sein Beratungsgeschäft startete.
Ob Sie additionally erfahren möchten, wie die Bereitstellung eines eigenständigen Lebensversicherungsplans Thomas geholfen hat, länger anhaltende Beziehungen zu seinen Kunden aufzubauen, warum Thomas der Meinung ist, dass die Verwaltung von nicht diskretionären Vermögenswerten für seine Kunden ihnen mehr Entscheidungsfreiheit bei ihrer Finanzplanung gibt, oder wie Thomas plant, seine Finanzplanungsvision über seine Praxis hinaus zu erweitern, dann hoffen wir, dass Ihnen diese Folge des Monetary Advisor Success-Podcasts mit Thomas West gefällt.
