Die FCA hat dem Londoner Vermögensverwalter CFS Administration Ltd Beschränkungen auferlegt, weil Bedenken bestehen, dass Kunden- und Firmengelder in Millionenhöhe auf denselben Konten gehalten werden.
CFS wurde von der FCA daran gehindert, in allen seinen Geschäftsbereichen neue Kundengelder oder neue Depotvermögenswerte von bestehenden oder neuen Kunden anzunehmen.
CFS Administration Ltd (FRN: 171480) hat seinen Sitz in 55 Using Home Road, London, W1W 7EE.
Die Beschränkungen wurden am 16. März von der FCA verhängt, aber erst diese Woche veröffentlicht.
In einer ersten Aufsichtsmitteilung, die diese Woche veröffentlicht wurde, sagt die FCA, dass sie glaubt, dass die Firma möglicherweise über 10 Millionen Pfund an Kunden- und Firmengeldern nicht ordnungsgemäß getrennt hat.
Die Regulierungsbehörde hat der Firma eine Reihe von Beschränkungen auferlegt, darunter ein Verbot der Veräußerung von Firmenvermögen.
Die FCA-Bedenken hinsichtlich der Trennung von Kunden- und Firmengeldern wurden von der FCA zunächst in einem „Sehr geehrter CEO“-Temporary im Jahr 2020 geäußert, der an viele Branchen-CEOs gesendet wurde.
Nach dem Temporary „Sehr geehrter CEO“ wurden bei der Firma Bedenken hinsichtlich der Trennung von Kunden- und Firmengeldern geäußert.
Am 28. März 2022 wurde der Firma von der FCA ein Suggestions-Schreiben zugesandt, in dem die Bedenken der Behörde bezüglich der CASS-Compliance (Kundenvermögen) und die Schritte dargelegt wurden, die die Firma unternehmen musste, um diese Bedenken auszuräumen.
In dem Suggestions-Schreiben heißt es, dass die Feststellungen der Behörde „auf erhebliche Schwächen im CASS-Risikorahmenwerk der Firma und ihren Systemen, Governance und Kontrollen hindeuten“.
Die CASS-Regeln (oder Shopper Property Sourcebook) decken die Artwork und Weise ab, wie Firmen mit Kunden- und Firmenvermögen und Bargeld umgehen müssen.
Die FCA sagt, sie habe gehandelt, um „ein angemessenes Maß an Schutz für die Verbraucher zu gewährleisten und die Integrität des britischen Finanzsystems zu schützen und zu verbessern“.
Laut der Mitteilung, gegen die die Firma ein Berufungsrecht hat, hat die Firma „unter Verstoß gegen die Regeln in CASS 7.13.3R, 7.13.6R und 7.13 nicht sichergestellt, dass Kundengelder auf einem ordnungsgemäß getrennten Kundengeldkonto gehalten werden. 12R.“
Die Firma räumte ein, dass derzeit Firmengelder und Kundengelder auf denselben Konten gehalten werden können.
Die Ende Februar 2023 gehaltenen Kundengelder beliefen sich auf knapp über 10 Mio. £.
Am 7. März 2023 hatte das Unternehmen 91 aktive Kunden, denen ausschließlich Execution-Providers angeboten wurden. Nach Angaben der Firma waren 90 dieser Kunden professionelle Kunden und einer eine professionelle Gegenpartei. Die Firma hat zwei Custody-Kunden. Von den 91 Kunden sind 45 Einzelpersonen und 46 Unternehmen.
CFS ist ein seit dem 1. Dezember 2011 zugelassener Vermögensverwalter und Anlagemakler für Privatanleger. Zu seinen Zulassungen gehören die Sicherung und Verwaltung von Vermögenswerten, die Anlageberatung (Ex-Pension-Switch/Decide-Outs) und das Treffen von Vorkehrungen im Hinblick auf Anlagetransaktionen .
