Gespräche mit Kunden über ESG-Anlagen

In den letzten 10 Jahren hat sich das Investieren in Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) von einem Nischenstil zu einer Mainstream-Anlageoption entwickelt. Die Nachfrage von Investoren ist weit verbreitet, insbesondere bei Frauen und Jahrtausende. Diese Kohorten neigen dazu, ESG-Anlagen als eine Möglichkeit zu betrachten, ihre Werte auszudrücken und einen positiven Einfluss auf die Welt zu nehmen. Infolge des Interesses hat der Anlagebereich eine starke Verbreitung nachhaltiger Anlageprodukte erlebt, insbesondere von historisch traditionellen Managern. Im Jahr 2020 erreichten die nachhaltigen Kapitalflüsse laut Morningstar ein Allzeithoch von 51,1 Milliarden US-Greenback.*

Trotz rekordverdächtiger Ströme sind nur 21 Prozent der Finanzberater proaktiv bei der Initiierung von ESG-Gesprächen mit Kunden und nur 32 Prozent der Berater nutzen ESG, um neue Kunden zu gewinnen InvestmentNews. Verpassen Sie nicht diese wertvolle Gelegenheit, Ihre Dienstleistungen von denen anderer Berater abzuheben und die Erwartungen Ihrer Kunden durch die Einführung von ESG zu übertreffen. Wenn Sie mit Kunden nicht über ESG-Anlagen sprechen, verpassen Sie möglicherweise eine effektive Möglichkeit, ihre Bedürfnisse zu erfüllen und ihr Geschäft zu halten. Unten, mein Kollege Sarah Hargreaves und ich schaue mir die Wertentwicklung nachhaltiger Anlageprodukte an und entwerfe einen Plan, wie Sie dieses Thema mit Ihren Kunden ansprechen können.

Der Fall für Wettbewerbsleistung

Einige Skeptiker könnten ESG-Anlagen ablehnen, da sie glauben, dass die Einbeziehung ihrer Requirements und Prinzipien zu einer Underperformance im Vergleich zu traditionellen Anlagestrategien führen würde. Aber die jüngsten Daten deuten auf etwas anderes hin. Wie in den Abbildungen 1, 2 und 3 dargestellt, übertrafen ESG-Indizes ihre traditionellen Pendants in verschiedenen Regionen und Zeiträumen – unabhängig vom Sitzland. Basierend auf diesen weitreichenden Efficiency-Vergleichen ist klar, dass ESG-Anlagen eine wettbewerbsfähige Efficiency-Likelihood bieten.

Ein Plan für Gespräche mit Kunden über ESG-Anlagen

Wie können Sie es sich bequem machen, ein Kundengespräch in Richtung nachhaltiges Investieren zu lenken? Die unten aufgeführten Finest Practices bieten einen guten Einstieg.

Werde gebildet. Verbessern Sie Ihr Verständnis für nachhaltiges Investieren und die verfügbaren Ansätze, bevor Sie dieses Konzept Ihren Kunden vorstellen. Schauen Sie sich die Bildungsressourcen an, die von angeboten werden Zentrum für Bildung für nachhaltige Investitionen oder Grundsätze für verantwortungsbewusstes Investieren um anzufangen. Sobald Sie sich mit den Grundlagen des Bereichs vertraut gemacht haben, sind Sie besser darauf vorbereitet, mit Ihren Kunden über ESG-Anlagen zu diskutieren.

Beginnen Sie ein Gespräch. Seien Sie proaktiv und fragen Sie Ihre Kunden, ob sie schon von ESG-Anlagen gehört haben oder Interesse daran haben, mehr über diesen Anlageansatz zu erfahren. Dies ist nicht nur eine großartige Möglichkeit, das Interesse Ihrer Kunden einzuschätzen, sondern ermöglicht es Ihnen auch, mit Ihren Kunden über ihre finanziellen Ziele und Prioritäten ins Gespräch zu kommen.

Bleiben Sie bei den Grundlagen. Bei der Darstellung der Vorteile nachhaltiger Anlagen ist es am besten, es einfach zu halten. Durch die Verwendung eines ESG-Frameworks können Anleger ein ganzheitlicheres Verständnis der Funktionsweise eines Unternehmens gewinnen. Sie können auch erwähnen, wie die Nutzung von ESG-Faktoren dazu beitragen kann, Risiken zu mindern, indem hochwertige Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen identifiziert werden – Schlüsselfaktoren für eine langfristige Outperformance.

Bleiben Sie persönlich. Gehen Sie noch einen Schritt weiter und passen Sie das Gespräch an die Themen an, die Ihren Kunden am wichtigsten sind. Sie können sogar relevante Beispiele oder Daten bereitstellen, um die Bühne weiter zu bereiten. In jedem Fall hilft Ihnen die Personalisierung der Nachricht dabei, Ihre Kunden effektiv zu erreichen.

Seien Sie auf Fragen vorbereitet. Einige Kunden haben möglicherweise wenig Kontakt zu diesem Bereich, andere kennen möglicherweise Teile und Teile, additionally seien Sie bereit, ihre Fragen zu beantworten. Einige fragen sich vielleicht, wie ESG in einen bestehenden Finanzplan integriert werden kann, und andere sind möglicherweise besorgt über die Leistung.

Ein Engagement für die sich ändernden Bedürfnisse Ihrer Kunden

Wie die jüngste Zunahme des Kundeninteresses und der Vermögensströme zeigt, gibt es keine bessere Zeit als jetzt, um mit Kunden über ESG-Anlagen zu sprechen. Es gibt zwar keinen einheitlichen Ansatz für die Integration von ESG-Strategien in Kundenportfolios, aber die proaktive Einleitung eines Gesprächs hilft Ihnen, auf die Anlagebedürfnisse Ihrer Kunden einzugehen und gleichzeitig ihr Interesse an nachhaltigen Anlagen zu messen. Da sich die Anlegerpräferenzen weiterentwickeln, hilft Ihnen die Vorbereitung, alle verfügbaren Anlageangebote zu präsentieren, dabei, Ihr anhaltendes Fachwissen und Ihre engagierte finanzielle Verantwortung unter Beweis zu stellen.

*Quelle: Morningstar, „Sustainable Fairness Funds outperform Conventional Friends in 2020“, Januar 2021.