Verwaltungsdienste für Ihr Portfolio sind eine beliebte Anlageoption für vermögende Privatpersonen (Excessive Internet Value People, HNIs) in Indien. PMS ist ein professioneller Investmentservice, bei dem ein Portfoliomanager das Portfolio eines Anlegers auf der Grundlage von Finanzzielen, Risikobereitschaft und Anlagehorizont verwaltet. Mit mehreren Firmen im Angebot Portfolioverwaltungsdienste (PMS) in Indien kann es einige Zeit dauern, das beste auszuwählen.
PMS ist ein personalisierter Anlageservice, bei dem ein Portfoliomanager das Portfolio eines Anlegers auf der Grundlage seiner finanziellen Ziele, seiner Risikobereitschaft und seines Anlagehorizonts verwaltet. Der Portfoliomanager investiert in eine diversifizierte Palette von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds usw., um die Rendite für den Anleger zu optimieren.
Arten von Portfoliomanagementdiensten
Auf der Grundlage des Anbieters der Dienste können PMS klassifiziert werden als:
- PMS von Vermögensverwaltungsgesellschaften
- PMS von Maklerhäusern
- Boutique (unabhängige) PMS-Häuser
Sie können weiter auf der Grundlage der Produktklasse klassifiziert werden als:
- Eigenkapitalbasiertes PMS
- Rentenbasiertes PMS
- Rohstoff-PMS
- Investmentfonds PMS
- Multi-Asset-basiertes PMS
Portfoliomanager können ihre Kunden auf der Grundlage ihres Nettovermögens klassifizieren. Ein anderer Weg, der ebenfalls in der Verordnung erwähnt wird, ist auf der Grundlage der von den Vermögensverwaltern erbrachten Dienstleistungen. Im Folgenden sind die Arten von Portfolioverwaltungsdiensten aufgeführt:
Diskretionäre Dienstleistungen
Gemäß der SEBI-Verordnung für Portfoliomanager bezeichnet „diskretionärer Portfoliomanager“ einen Portfoliomanager, der gemäß einem Vertrag in Bezug auf die Portfolioverwaltung ein beliebiges Maß an Ermessensspielraum in Bezug auf die Anlage von Geldern oder die Verwaltung des Wertpapierportfolios des Kunden ausübt oder ausüben kann, je nachdem. Mit anderen Worten verwaltet der diskretionäre Portfoliomanager die Gelder jedes Anlegers individuell und unabhängig gemäß dem Vertrag. Dies könnte auf einem bestehenden Anlageansatz oder einer bestehenden Anlagestrategie basieren, die der Portfoliomanager anbietet, oder auf der Grundlage der Kundenanforderungen angepasst werden.
Nicht diskretionäre Dienstleistungen
Der nicht diskretionäre Portfoliomanager verwaltet die Fonds gemäß den Anweisungen des Kunden. Der Portfoliomanager übt sein/ihr Ermessen bei Kauf- oder Verkaufsentscheidungen nicht aus. Er muss den Kunden bei jeder Transaktion konsultieren. Entscheidungen, was kaufen/verkaufen? Und wann kaufen/verkaufen? Relaxation mit dem Investor. Die Ausführung des Handels erfolgt durch den Portfoliomanager. In diesem Fall erbringt der Portfoliomanager additionally Anlageverwaltungsdienste mit Zustimmung des Kunden.
Beratungsdienste
In beratender Funktion schlägt der Portfoliomanager die Anlageideen vor oder gibt eine unverbindliche Anlageberatung. Die Entscheidungen trifft der Investor. Die Investoren führen auch die Transaktionen durch. Diese Artwork von Dienstleistungen wird in der Regel von institutionellen Kunden genutzt, die ihre Portfolios selbst verwalten, aber in der Regel Länderexperten in jedem Land einstellen.
Hier sind wichtige Faktoren, die bei der Auswahl von PMS-Diensten zu berücksichtigen sind.
Der Ruf des PMS-Anbieters
Bei der Wahl Portfolioverwaltungsdienste in Indien, ist der Ruf des Anbieters ein entscheidender Faktor bei der Auswahl der besten Verwaltungsdienste. Investoren können die Erfolgsbilanz des PMS-Anbieters recherchieren und seine Glaubwürdigkeit einschätzen. Investoren können die frühere Leistung, Kundenrezensionen und Bewertungen des PMS-Anbieters überprüfen, um seinen Ruf zu bestimmen. Investoren können auch die Erfahrung des PMS-Anbieters in der Branche und die Experience seines Groups bei der Verwaltung von Portfolios recherchieren.
Anlagephilosophie
Anleger sollten bei der Auswahl die Anlagephilosophie des PMS-Anbieters berücksichtigen. Die Anlagephilosophie sollte sich an den finanziellen Zielen und der Risikobereitschaft des Anlegers orientieren. Anleger sollten den Anlageansatz des PMS-Anbieters verstehen, einschließlich seiner Anlagestrategien und Analysis-Methodik. Anleger sollten auch die Anlagephilosophie des PMS-Anbieters prüfen, um sicherzustellen, dass sie mit ihren Anlagezielen und ihrer Risikobereitschaft übereinstimmt.
Anpassung
Bei der Auswahl eines Verwaltungsdienstes ist die Anpassung entscheidend. Der PMS-Anbieter sollte personalisierte Anlagestrategien anbieten, die auf den finanziellen Zielen und der Risikobereitschaft des Anlegers basieren. Anleger sollten sicherstellen, dass der PMS-Anbieter eine diversifizierte Palette von Wertpapieren anbietet, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds und various Anlagen. Anleger sollten auch die Fähigkeit des PMS-Anbieters beurteilen, die Anlagestrategie auf der Grundlage sich ändernder Marktbedingungen und der sich entwickelnden finanziellen Ziele des Anlegers anzupassen.
Leistung
Leistung ist ein entscheidendes Aspect bei der Auswahl eines Verwaltungsdienstes. Anleger sollten die Erfolgsbilanz und Leistung des PMS-Anbieters mit der Benchmark vergleichen. Anleger sollten die Leistung des PMS-Anbieters langfristig und unter verschiedenen Marktbedingungen bewerten. Anleger sollten auch die Fähigkeit des PMS-Anbieters bewerten, Risiken zu managen und gleichzeitig die Renditen zu optimieren.
Gebührenstruktur
Anleger sollten die Gebührenstruktur des PMS-Anbieters verstehen, einschließlich Verwaltungs- und leistungsabhängiger Gebühren. Anleger sollten die Gebührenstruktur des PMS-Anbieters prüfen, um sicherzustellen, dass sie mit ihren Anlagezielen und ihrer Risikobereitschaft übereinstimmt. Anleger sollten auch die Fähigkeit des PMS-Anbieters beurteilen, ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis auf der Grundlage seiner Gebührenstruktur zu bieten.
Transparenz
Anleger sollten sicherstellen, dass der PMS-Anbieter seinen Anlageprozess, seine Gebühren und seine Portfolioperformance clear macht. Anleger sollten die Fähigkeit des PMS-Anbieters prüfen, regelmäßige Aktualisierungen der Portfolioperformance und Änderungen der Anlagestrategie bereitzustellen. Anleger sollten auch die Fähigkeit des PMS-Anbieters beurteilen, klare und prägnante Berichte zur Portfolioperformance und Anlagestrategie bereitzustellen.
Abschluss
Die Auswahl des besten Portfoliomanagements in Indien erfordert sorgfältige Recherchen und Analysen. Anleger sollten mehrere Faktoren berücksichtigen, darunter den Ruf des PMS-Anbieters, die Anlagephilosophie, die Anpassung, die Leistung, die Gebührenstruktur und die Transparenz. Anleger sollten bei der Auswahl einer Verwaltungsdienstleistung auch ihre finanziellen Ziele und ihre Risikobereitschaft berücksichtigen. Die Wahl eines PMS-Anbieters, der sich an den finanziellen Zielen und der Risikobereitschaft des Anlegers orientiert und personalisierte Anlagestrategien anbietet, ist von entscheidender Bedeutung. Mit den richtigen Administration-Companies können Anleger ihre Renditen optimieren und gleichzeitig das Risiko minimieren.
