Quilter senkt Plattformgebühren um 15 %

Quilter senkt die Plattformgebühren für Neukunden ab Juni und Bestandskunden im dritten Quartal – und führt gestaffelte Gebühren für Berater ein.

Quilter sagt, dass die Effizienz seiner neuen Plattformtechnologie es ihm ermöglicht, seine Gebühren zu senken, und sagt, dass die Benutzer eine durchschnittliche Senkung der Plattformgebühren um 15 % verzeichnen dürften.

Das Unternehmen konkurriert mit vielen Plattformen, die in einem hart umkämpften Sektor regelmäßig die Gebühren senken.

Die Ermäßigungen bedeuten, dass für Kunden mit einem Kontostand zwischen 250.000 und 750.000 £ auf der Quilter-Plattform die jährliche prozentuale Gebühr von 0,25 % auf 0,2 % sinkt.

Laut Quilter sollte ein Kunde mit 300.000 £ auf der Plattform über einen Zeitraum von fünf Jahren 750 £ an Gebühren einsparen, während ein Kunde mit 600.000 £ im gleichen Zeitraum 1.500 £ weniger an Gebühren zahlen würde.

Quilter bietet außerdem die Möglichkeit, Familienkonten zu verknüpfen, um die Gebühr für alle Familienmitglieder zu senken. Es fallen keine zusätzlichen Kosten für Aktivitäten wie den Rentenbezug an.

Quelle: Quilter

Quilter hat in den letzten Monaten auch seine Treasury-Funktion verbessert, um die Bargeldbestände aktiver zu verwalten und die Zinssätze zu verbessern. Quilter sagt, dass es einen Teil der Barzinsen einbehalten wird, um die Kostensenkungen zu finanzieren, die auch durch technische Verbesserungen finanziert werden.

Die Investmentfirma reagiere auch auf die Nachfrage von Beratern nach flexibleren Möglichkeiten zur Festsetzung der Kundengebühren und werde in diesem Sommer gestaffelte Beratergebühren einführen. Dadurch können Berater die Gebühren einfacher auf verschiedene Kundensegmente zuschneiden.

Berater können auf der Quilter-Plattform ihre eigenen gestaffelten Abrechnungsmodelle mit bis zu 11 Stufen hinzufügen, die sie dann auf einen oder mehrere Kunden anwenden können. Der effektive Tarif für jeden Kunden wird auf der Plattform übersichtlich angezeigt und in der Dokumentation offengelegt.

Steven Levin, CEO von Quilter, sagte: „Seit der Einführung unserer neuen Plattformtechnologie im Jahr 2021 battle es immer unsere Absicht, unseren Erfolg mit Kunden zu teilen, da wir Effizienzsteigerungen erzielen, da immer mehr Kunden und Berater On-line-Transaktionen abwickeln.

„Unser neuer Ansatz bei den Barzinssätzen hat es uns ermöglicht, eine deutlichere Preissenkung vorzunehmen. Unser Plattform-Money-Konto ist nicht dazu gedacht, ein Zuhause für langfristige Ersparnisse zu sein, und unsere automatisierte Money-Administration-Funktion stellt sicher, dass Plattform-Bargeld auf ein Minimal beschränkt wird. Unser Angebot richtet sich an Kunden, die überwiegend langfristig in Fonds investieren möchten, und für den Fall, dass Kunden mehr Bargeld benötigen, verfügen wir über eine Reihe von Geldmarktfonds.

„Die Möglichkeit, gestaffelte Gebühren für Berater aufzubauen und aufrechtzuerhalten, ist auf dem Plattformmarkt nicht allgemein verfügbar. Diese Funktionalität wird für Berater, die ihren Kundenstamm segmentiert haben und ihre Beratungsgebühren als Reaktion auf die Verbraucherpflicht anpassen, von entscheidender Bedeutung sein.“

Herr Levin sagte, dass für dieses Jahr weitere Plattformentwicklungen geplant seien.

Quilter betreut Kundeninvestitionen in Höhe von 101,9 Milliarden Pfund (Stand: 31. März). Es gibt zwei Hauptmarken: Quilter und Quilter Cheviot. Quilter umfasst die Finanzplanungsgeschäfte, Quilter Monetary Planning, die Quilter-Investmentplattform und Quilter Traders, das Unternehmen für Multi-Asset-Investmentlösungen. Quilter Cheviot umfasst das diskretionäre Fondsverwaltungsgeschäft Quilter Cheviot sowie Quilter Non-public Consumer Advisers.