Laut einer neuen Studie wird Seelenfrieden von wohlhabenden Anlegern als Hauptgrund genannt, warum sie sich von einem Finanzberater beraten lassen.
Mehr als die Hälfte (54 %) der befragten Anleger gaben an, dass der Besuch eines Finanzberaters ihnen geholfen hat, sich zu vergewissern, dass sie das Richtige tun.
Die Studie wurde von DFM Hymans Robertson Funding Companies (HRIS) unter 1000 Anlegern mit einem investierbaren Vermögen von über 300.000 £ durchgeführt.
Etwas mehr als ein Drittel (35 %) der Anleger gaben an, dass sie einen Berater wegen ihrer finanziellen Experience in Anspruch genommen haben, und 17 %, weil sie keine Zeit haben, sich um ihre Finanzen zu kümmern.
Hymans sagt, die Priorisierung des Seelenfriedens entspreche der Betonung der Verbraucherpflicht auf „weiche Faktoren“. Darin heißt es, dass die neue Verbraucherpflicht der FCA die Notwendigkeit für Berater „scharf fokussiert“, sich nicht nur darauf zu konzentrieren, wie sie ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis liefern, sondern auch, wie sie es demonstrieren.
„Hymans Robertson Funding Companies: Shopper Analysis 2023“ soll Beratern dabei helfen, die Einstellungen von Anlegern mit einem Anlagevermögen von über 300.000 £ zu verstehen.
Auf die Frage, auf welche Beratungsaspekte Investoren am meisten Wert legen, gaben zwei Drittel (66 %) an, dass die Anlagerenditen entscheidend seien, und etwas mehr als zwei Fünftel (44 %) legten Wert auf eine effiziente Steuerverwaltung.
Weiche Faktoren wurden jedoch als „ebenso, wenn nicht sogar wichtiger“ angesehen, einschließlich der Fähigkeit, das Erreichen finanzieller Ziele zu planen, wobei etwa die Hälfte (50 %) angab, dass dies ein großer Vorteil des Einsatzes eines Beraters sei.
Trotz der Marktvolatilität stellte der Bericht fest, dass nur 4 % der Befragten eine vollständige Desinvestition anstrebten.
Der Bericht betonte, dass die Kommunikation von Beratern eine wichtige Rolle dabei spielt, Anlegern einen Mehrwert zu bieten. Es stellte sich heraus, dass quick zwei Fünftel (37 %) angaben, dass sie gerne eine Zusammenfassung der wichtigsten Punkte zu den erhaltenen Mitteilungen hätten. Knapp ein Drittel (32 %) wünscht sich Informationen mit zukunftsweisenden Ansichten und Meinungen und ein Viertel (25 %) weniger Fachjargon.
William Marshall, Chief Funding Officer bei Hymans Robertson Funding Companies (HRIS), sagte: „Es ist schwer, sich einen herausfordernderen Hintergrund vorzustellen als den, den wir in letzter Zeit erlebt haben.
„Unsere Untersuchungen haben gezeigt, dass viele Menschen sich jetzt auf ihren Berater verlassen, weil sie durch den personalisierten Service, den sie erhalten, einen Mehrwert erhalten. Dies kombiniert mit der Bereitstellung von Informationen und technischem Know-how bietet eine Mischung, die beruhigt – ein kaum quantifizierbarer Mehrwert.
„Da Vorschriften wie Shopper Responsibility sich mehr darauf konzentrieren, Unternehmen dazu zu bringen, zu zeigen, wie sie ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis bieten, wird es für Berater sehr wichtig sein, ein klares Verständnis der Teile ihrer Dienstleistungen zu entwickeln, die Kunden schätzen. Unternehmen werden in einer starken Place sein, wenn sie zeigen können, wie verschiedene Teile ihrer Dienstleistungen, wie die Bereitstellung regelmäßiger Updates oder leicht verständlicher Informationen mit klaren Schlüsselfakten und zusätzlichen Einblicken, den Kunden Klarheit und Klarheit verschaffen Seelenfrieden, den sie zu schätzen wissen.“
• Hymans Robertson befragte Anfang 2023 1.000 britische Investoren mit einem investierbaren Vermögen von mehr als 300.000 £.
Den Bericht finden Sie hier: Hymans Robertson Funding Companies: Verbraucherforschung 2023.