Traditionell bestanden Finanzberatung und Steuervorbereitung als zwei verwandte, aber getrennte Dienstleistungen. Abgesehen davon, dass viele Finanzberater nicht über die erforderlichen Qualifikationen (z. B. CPA, EA oder JD) verfügen, um Steuererklärungen zu erstellen und Kunden vor dem IRS zu vertreten, besteht auch der Eindruck, dass dafür einfach nicht genügend Zeit vorhanden ist Particular person, die beides tut. Dies bedeutet, dass viele Beratungsfirmen zwar interne Steuerberater haben (und umgekehrt), es jedoch relativ ungewöhnlich ist, dass Finanzberater selbst die Steuervorbereitung durchführen.
Für Inhaber von Solo-Beratungsfirmen, die weitgehend selbst entscheiden können, wie sie ihren Kunden einen Mehrwert bieten, kann das Anbieten einer Steuervorbereitung eine Möglichkeit sein, eine Dienstleistung anzubieten, die von vielen Kunden nachgefragt wird (insbesondere in einer Zeit, in der dies der Fall ist). ein akuter Mangel an verfügbaren Steuerberatern auf dem Markt), während der ganzjährige Wert, den der Berater bietet, erhöht und die Beziehung zwischen Kunde und Berater vertieft wird.
In diesem Beitrag schreibt Ben Henry-Moreland, leitender Finanzplanungs-Nerd von Kitces.com, darüber, wie er vom Zögern, Steuervorbereitungen in seiner Solo-RIA anzubieten (angesichts der Tatsache, dass Steuervorbereiter während der Steuersaison häufig viele Stunden arbeiten), zur Umarmung überging es als Kernbestandteil des Dienstleistungsangebots des Unternehmens.
Einer der Schlüssel zu diesem Umdenken conflict die Erkenntnis, dass es, anstatt Steuern zusätzlich zu und neben dem laufenden Beratungsplan für Aktualisierungen der Finanzplanung und Kundengespräche zu erstellen, stattdessen einen eigenen Platz im laufenden Kundendienstkalender einnehmen könnte. Mit anderen Worten: Indem er während der Steuersaison Platz schaffte, um sich ganz auf die Steuervorbereitung zu konzentrieren, conflict es Ben möglich, die Steuervorbereitungsarbeit auf eine angemessene Anzahl von Stunden zu beschränken. Darüber hinaus hat eine ähnliche Strukturierung des Kundendienstkalenders für den Relaxation des Jahres, um sich auf bestimmte Themen zu festgelegten Zeiten zu konzentrieren (z. B. Investitionsüberprüfungen im Sommer, Aktualisierungen der Rentenprognosen im Herbst und Steuerplanung zum Jahresende im Winter), genug geschaffen Effizienz durch die Systematisierung des laufenden Finanzplanungsprozesses, der es ihm ermöglichte, die Steuervorbereitung zu integrieren, ohne eines seiner anderen Dienstleistungsangebote zu reduzieren!
Obwohl es bis zu einem Jahr dauern kann, bis die Erstellung von Steuererklärungen vollständig eingerichtet ist – von der Erlangung einer Bezeichnung wie dem EA über die Entscheidung über Preise und Software program bis hin zur Entwicklung von Prozessen und Arbeitsabläufen, um die Steuersaison so weit wie möglich zu optimieren – können Berater dies tun stellen fest, dass viele der Instruments, die sie für ihr Beratungsgeschäft verwenden (z. B. CRM, Datenerfassungs- und elektronische Signatursoftware), auch für die Steuervorbereitung verwendet werden können, und dass das vorhandene Wissen des Beraters über die Finanz- und Steuersituation seiner Kunden dies ermöglicht den Prozess noch weiter zu straffen (z. B. indem Arbeitsblätter zur Erfassung von Kundendaten angepasst werden, um sich auf die Informationen zu konzentrieren, die für die Steuersituation eines Kunden related sind).
Der entscheidende Punkt ist, dass das Angebot einer Steuervorbereitung als eine Möglichkeit für Einzelberater angesehen werden kann, ihre vorhandenen Instruments und ihr Fachwissen zu nutzen, um den Wert, den sie das ganze Jahr über bieten, zu steigern. Was letztendlich bedeutet, dass sich die Investition in Zeit und Ressourcen durchaus lohnen kann, wenn man bedenkt, wie wertvoll eine Dienstleistungssteuervorbereitung für viele Kunden ist!