Investitionen mit einer moralischen, nachhaltigen oder ethischen Ausrichtung haben einer schnell wachsenden Untergruppe Platz gemacht: dem Gender-Blick. Diese Strategie spricht diejenigen an, die durch Investitionen das Leben von Frauen und Mädchen verbessern und gleichzeitig eine gesunde finanzielle Rendite erzielen möchten.
Sollten Sie diese Methode Ihren Kunden vorstellen, während Sie ihnen dabei helfen, ihre Anlageziele festzulegen? Wenn Sie noch nicht ernsthaft über diesen Ansatz nachgedacht haben, möchten Sie vielleicht wissen, welches weitreichende Potenzial die Konzentration auf geschlechtsspezifische Faktoren und Geschlechtergerechtigkeit bietet.
Investitionen in Frauen haben an Bedeutung gewonnen
Selbst 100 Jahre nachdem der 19. Verfassungszusatz den Frauen in den Vereinigten Staaten das Wahlrecht einräumte, bleibt die Ungleichheit der Geschlechter ein allgegenwärtiger sozialer Widerspruch. Nur 49 Prozent der Frauen sind weltweit erwerbstätig, laut Weltwirtschaftsforum, im Vergleich zu 75 Prozent der Männer. Diejenigen, die einer Arbeit nachgehen, neigen dazu, Jobs zu haben, die Geschlechterstereotypen widerspiegeln, weniger verdienen als ihre männlichen Kollegen, mit Einschränkungen beim Zugang zu Kapital konfrontiert sind und beim Versuch, ihre Karriere voranzutreiben, auf Hindernisse stoßen.
Ist es additionally verwunderlich, dass Investitionen in Frauen in den Vordergrund gerückt sind? Ich nenne Ihnen zwei wichtige Gründe dafür:
1) Es ist einfach kluge Wirtschaftspolitik. Im Jahr 2015 wurde die McKinsey World Institute prognostizierte, dass das weltweite BIP bis 2025 um 12 Billionen US-Greenback wachsen könnte, wenn die globale wirtschaftliche Kluft zwischen den Geschlechtern verringert würde – und um 28 Billionen US-Greenback, wenn die Kluft beseitigt würde. Untersuchungen zeigen immer wieder, dass Wirtschaftswachstum für Frauen einen wichtigen Multiplikatoreffekt hat: Wenn Frauen gedeihen, gedeihen auch Gesellschaften. Frauen auf der ganzen Welt investieren ihr Einkommen in ihre Familien und Gemeinschaften, was sich in einer besseren Bildung, Gesundheitsversorgung und einem besseren Lebensstil niederschlägt. höheres Professional-Kopf-Einkommen; erhöhtes Wirtschaftswachstum; und internationale Wettbewerbsfähigkeit.
2) Es fördert Vielfalt. Traditionelle Anlageprinzipien liefern Argumente für geschlechtsspezifisches Investieren – die Macht von Diversifizierung kann durch Investitionen in vielfältige Groups und Führung erreicht werden.
Unternehmen mit einer größeren Gleichstellung der Geschlechter in ihrer Belegschaft und im Prime-Administration sind besser in der Lage, Talente anzuziehen und zu halten, weibliche Arbeitskräfte zu motivieren, die Bedürfnisse weiblicher Kunden zu verstehen und darauf zu reagieren sowie komplexe Probleme anzugehen, indem sie vielfältigere Ansichten einbeziehen. Sie verfügen tendenziell auch über mehr Patente und eine höhere Innovationseffizienz.
Studien bestätigen, dass Unternehmen mit einer vielfältigen Belegschaft den Investoren ein kompetentes Administration signalisieren, und solche mit mehr Frauen in Führungspositionen Und Vorstandspositionen tatsächlich höher genießen Finanzielle Erträge und eine geringere Volatilität der Aktienrenditen (siehe Abbildung 1).
Tatsächlich, a Umfrage des Peterson Institute for Worldwide Economics 2014 von quick 22.000 Unternehmen gaben an, dass eine Organisation mit 30 Prozent weiblichen Führungskräften ihre Nettomarge um bis zu 15 Prozent steigern könnte.
Investieren mit einer Geschlechterperspektive in der Hand
Anleger, die eine Geschlechterperspektive anwenden, neigen dazu, sich auf Unternehmen zu konzentrieren, die einige oder alle der folgenden Punkte erfüllen.
Frauen fördern oder unterstützen. Seit Jahrzehnten bestehen große Lücken zwischen Frauen und Männern beim Zugang zu Kapital – von Privatunternehmen, die Mikrokredite vergeben möchten, bis hin zu Unternehmerinnen mit skalierbaren Geschäftsmodellen, die Risikofinanzierungen anstreben.
Benötigen Sie einen Nachweis? Laut PitchBook investierten Risikokapitalgeber im Jahr 2016 58,2 Milliarden US-Greenback in Unternehmen mit ausschließlich männlichen Gründern, verteilten jedoch im selben Jahr nur 1,46 Milliarden US-Greenback an Unternehmen, die von Frauen gegründet oder geführt wurden. Dies geschah, obwohl das durchschnittliche von Frauen geführte, mit Risikokapital finanzierte Unternehmen einen um 12 Prozent höheren Umsatz erzielte als das von Männern geführte Unternehmen – und gleichzeitig ein Drittel weniger gebundenes Kapital verwendete.
Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen, die dazu beitragen, Frauen voranzubringen. Im Allgemeinen entsprechen diese Investitionen einem biologischen oder sozialen Bedürfnis, das nur weiblichen Verbrauchern vorbehalten ist.
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Anlagebeispiel: Unilever, das von Frauen geführte Kleinstunternehmen in ländlichen Entwicklungsmärkten unterstützt
Fördern Sie die Gleichstellung der Geschlechter am Arbeitsplatz. Investoren können die Gleichstellung der Geschlechter am Arbeitsplatz genau unter die Lupe nehmen und ihr Kapital nutzen, um alles zu fördern, von Frauen in Vorständen bis hin zur Lohngerechtigkeit.
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Investitionsbeispiele: Common Motors, Finest Purchase und Ulta Magnificence, die für ihre gleichberechtigte Vertretung in der Geschäftsleitung oder in den Vorständen bekannt sind
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Auch Berater können eine Geschlechterperspektive nutzen
Für Finanzberater bietet die Gleichstellung der Geschlechter viel. Nach Angaben der Boston Consulting Group kontrollieren Frauen derzeit 32 Prozent des weltweiten Gesamtvermögens, gegenüber 30 Prozent im Jahr 2015. Außerdem wird der Großteil des Vermögenstransfers zwischen den Generationen wahrscheinlich an Frauen gehen, wenn sie ihre Companion überleben. Amerikanische Frauenkontrolle mehr als 50 Prozent des Privatvermögens des Landesein Betrag, der bis 2030 voraussichtlich zwei Drittel erreichen wird. Frauen interessieren sich auch stärker für nachhaltiges Investieren, einschließlich (Sie haben es erraten) geschlechtsspezifischer Investitionen.
Es lohnt sich auch, die Efficiency von Fonds aus einer geschlechtsspezifischen Perspektive zu betrachten. Goldman Sachs berichtete kürzlich, dass rein weibliche Fondsmanagerteams nur 2 Prozent des Vermögens großer US-Investmentfonds verwalten, verglichen mit 57 Prozent des Vermögens, das von rein männlichen Groups verwaltet wird. Von 2017 bis 2019 waren die Renditevolatilität und die Sharpe-Ratios in den Portfoliomanagerteams von Investmentfonds, die ausschließlich aus Männern, Frauen und gemischten Geschlechtern bestanden, nahezu identisch. Aber die Leistung in diesem Jahr, während des pandemiebedingten Zusammenbruchs und der langsamen Erholung, warfare deutlich unterschiedlich.
In den ersten acht Monaten des Jahres 2020:
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Von Frauen verwaltete Investmentfonds übertrafen ihre männlichen Pendants um 1 Prozentpunkt (-57 Basispunkte (bps) gegenüber -164 bps im Durchschnitt gegenüber ihrer Benchmark).
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Inmitten der durch die Pandemie verursachten Marktschwankungen übertrafen 43 Prozent der von Frauen verwalteten Fonds ihre Benchmark, verglichen mit 41 Prozent der Fonds ohne weibliche Supervisor.
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Portfoliomanager mit einem höheren Frauenanteil erzielten höhere risikobereinigte Renditen oder Sharpe-Ratios.
Eine günstige Zeit
Gender Lens Investing ist eine Strategie, deren Zeit gekommen ist. Das Vermögen in Gender-Lens-Fonds ist stark gewachsen und interessierte Anleger haben zahlreiche Optionen zur Auswahl. Je bewusster sie werden, wie sie das Geschlecht in ihre Prozesse und Analysen einbeziehen können, desto größer werden die Vermögenswerte. Sind Sie additionally bereit, einen Blick durch die Linse von Gender-Investitionen zu werfen?
Die Renditevolatilität gibt an, wie stark die Preise eines Vermögenswerts um den Durchschnittspreis schwanken.
Die Sharpe-Ratio misst die Efficiency einer Anlage im Vergleich zu einem risikofreien Vermögenswert nach Berücksichtigung des Risikos.
Eine risikoadjustierte Rendite ist eine Berechnung des Gewinns einer Anlage, die den Grad des Risikos berücksichtigt, das zur Erzielung dieses Gewinns eingegangen werden muss.
Basispunkte beziehen sich auf eine gängige Maßeinheit für Zinssätze und andere Prozentsätze im Finanzwesen. Ein Basispunkt entspricht 1/100 von 1 Prozent.
