Was ist ein treuhänderischer Finanzberater?
Ein treuhänderischer Finanzberater ist ein professioneller trifft finanzielle Entscheidungen die sind in der bestes Interesse ihrer Kunden. Das ist wichtig zu wissen, denn nicht alle Finanzberater stellen Ihr Interesse über alles andere. Tatsächlich kann sich jeder, der Finanzberatung gibt, selbst als Finanzberater bezeichnen Finanzberater.
Ein treuhänderischer Finanzberater hingegen ist ein registrierter Anlageberater, dem Sie Ihre finanziellen Angelegenheiten anvertrauen. Sie sind gesetzlich verpflichtet, in Ihrem besten Interesse zu handeln. Es ist wichtig, weil Sie Ihrem Berater manchmal großes Vertrauen entgegenbringen. Infolgedessen besteht zwischen Ihnen beiden eine treuhänderische Beziehung.
Um einen treuhänderischen Finanzberater zu finden, der in Ihrer Nähe tätig ist, versuchen Sie es mit SmartAsset Matching-Instrument für Finanzberater.
Was ist ein Treuhänder im Allgemeinen?
Ein Treuhänder ist jemand, der rechtlich Ihr Wohl vor sein eigenes stellen muss. Treuhand gibt es in verschiedenen Bereichen wie Recht, Immobilien, Medizin, Finanzen usw. Beispielsweise schuldet ein Rechtsanwalt im Rechtswesen eine treuhänderische Pflicht gegenüber dem Kunden und muss die Interessen des Kunden mit äußerster Loyalität und Hingabe verfolgen.
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Daher ist ein Anwalt auch verpflichtet, sich als Treuhänder zu verhalten und eine Place des höchsten Vertrauens einzunehmen, so dass in allen Rechtsanwalt Beziehungen und Umgang mit der Klientes ist der Rechtsanwalt Pflicht, äußerste Ehrlichkeit, Treu und Glauben, Equity, Integrität und Treue zu üben, und wenn die Rechtsanwalt nicht, die Rechtsanwalt ist streng haftbar oder rechenschaftspflichtig gegenüber Klient.
In gleicher Weise muss Ihnen ein treuhänderischer Finanzberater, der Sie über Anlagen berät, die für Sie besten Anlagen empfehlen. Sie müssen Sie über ihre Qualifikationen sowie die Kosten ihrer Dienstleistungen informieren.
Allerdings stellen nicht alle Finanzberater die Interessen ihrer Kunden über ihren persönlichen Gewinn. Mit anderen Worten, sie müssen nicht in Ihrem besten Interesse handeln. Sie können Ihnen additionally Finanzprodukte empfehlen, nur weil sie ihnen mehr bezahlen. Nur treuhänderische Finanzberater müssen Ihre Interessen über ihre stellen.
Die folgende Tabelle zeigt, wer ein treuhänderischer Finanzberater ist und wer nicht.
| Fachmann | Treuhänder |
| Arzt | Treuhänder |
| Rechtsanwalt | Treuhänder |
| Buchhalter | Treuhänder |
| Börsenmakler | NEIN |
| Treuhandbeauftragter | Ja |
| Versicherungsvertreter | NEIN |
| Eingetragener Vertreter | NEIN |
| CFP-Praktiker | Vielleicht |
| Finanzberater | Vielleicht |
| Registrierter Anlageberater | Treuhänder |
| NAFPA-registrierter Finanzberater | Treuhänder |
Pflichten, die treuhänderische Finanzberater Ihnen schulden
Treuhänderische Finanzberater haben Ihnen gegenüber zwei Arten von Pflichten: eine Sorgfaltspflicht und eine Treuepflicht. Dies bedeutet, dass ein treuhänderischer Finanzberater jederzeit Ihrem besten Interesse dienen muss und Ihre Interessen nicht seinen eigenen unterordnen darf. Mit anderen Worten, der treuhänderische Finanzberater kann seine eigenen Interessen nicht über Ihre Interessen stellen. Diese Kombination aus Sorgfalts- und Treuepflicht verlangt vom treuhänderischen Finanzberater, jederzeit in Ihrem „besten Interesse“ zu handeln.
Obwohl Anlageberater verdanken ihre Kunden A Treuhänder PflichtDas Treuhänder Pflicht muss im Kontext des vereinbarten Umfangs der Beziehung zwischen dem Berater und dem gesehen werden Klient.
Verletzung der Treuepflicht
Wenn im Rahmen seines beruflichen Umgangs mit a Klientstellt ein Finanzberater seine persönlichen Interessen über Ihre Interessen als Klientverstößt der treuhänderische Finanzberater gegen seine oder ihre Treuhänder Pflicht aufgrund des Verhaltens. Einige Beispiele für die Verletzung einer treuhänderischen Pflicht sind das Versäumnis, Interessenkonflikte offenzulegen, Investitionen ohne die Zustimmung des Kunden, exzessiver Handel zur Erzielung von Provisionen usw.
Eine Frage, die Sie sich stellen könnten, lautet additionally: Was passiert, wenn ein treuhänderischer Finanzberater seine treuhänderische Pflicht verletzt?
Wenn so etwas passiert, haben Sie möglicherweise einen zivilrechtlichen Anspruch gegen Ihren treuhänderischen Finanzberater. Um Ihren Anspruch zu beweisen, müssen Sie nachweisen, dass Ihr Berater tatsächlich treuhänderisch conflict, seine Sorgfalts- und Loyalitätspflicht verletzt hat und Ihnen infolge des Verstoßes ein Schaden entstanden ist. Bei Erfolg kann Ihnen Schadensersatz zugesprochen werden. Der Finanzberater wird wahrscheinlich mit Disziplinarmaßnahmen konfrontiert.
Auswahl des besten treuhänderischen Finanzberaters
Nachdem Sie nun eine Vorstellung davon haben, was ein treuhänderischer Finanzberater ist und wie wichtig es ist, mit einem solchen zusammenzuarbeiten, sollten Sie so bald wie möglich mit der Zusammenarbeit beginnen.
Die Wahl eines treuhänderischen Finanzberaters ist entscheidend für Ihren Erfolg finanzielle Planung. Selbst ein großartiger Plan kann schief gehen, wenn ein treuhänderischer Finanzberater seinen Plan nicht einhält Treuhänder Aufgaben. Die Suche nach einem treuhänderischen Finanzberater kann jedoch überwältigend sein. Mit anderen Worten, es kann schwierig sein zu wissen, welcher tatsächlich ein Treuhänder ist.
SmartAssets Matching-Instrument für Finanzberater ist vielleicht der beste Weg, einen unabhängigen Finanzplaner zu finden, dem Sie vertrauen können. Das liegt daran, dass jeder Berater von SmartAsset geprüft wurde und gesetzlich verpflichtet ist, in Ihrem besten Interesse zu handeln.
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Wer ist kein treuhänderischer Finanzberater?
Wie oben erwähnt, sind nicht alle Finanzberater treuhänderisch. Finanzberater, die zum Beispiel Makler sind, schulden Ihnen keine treuhänderischen Pflichten, selbst wenn sie Ihnen Finanzberatung geben. Während das Gesetz immer noch verlangt, dass sie Investitionen empfehlen, die für Sie richtig sind, können sie auch die Provision berücksichtigen, die sie durch den Verkauf einer Investition erhalten.
Sie werden wissen, dass ein Finanzberater nicht treuhänderisch ist, wenn er die folgenden Aussagen auf seinen Web sites oder Marketingmaterialien enthält. Tatsächlich verlangt die Securities and Change Fee (SEC), dass Dealer diese haben:
Ihr Konto ist ein Maklerkonto und kein Beratungskonto. Unsere Interessen sind möglicherweise nicht immer die gleichen wie Ihre. Bitte stellen Sie uns Fragen, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Rechte und unsere Pflichten Ihnen gegenüber verstehen, einschließlich des Umfangs unserer Pflichten, Interessenkonflikte offenzulegen und in Ihrem besten Interesse zu handeln. Wir werden sowohl von Ihnen als auch manchmal von Leuten bezahlt, die uns basierend auf dem, was Sie kaufen, entlohnen. Daher können unsere Gewinne und die Vergütung unserer Verkäufer je nach Produkt und im Laufe der Zeit variieren.
Abschließend ist es wichtig, mit einem Finanzberater zusammenzuarbeiten, der Ihr bestes Interesse an erste Stelle setzt. Deshalb erleichtert das kostenlose Matching-Instrument von SmartAsset die Suche nach einem treuhänderischen Finanzberater in Ihrer Nähe in weniger als 5 Minuten.
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