Was ist ESG oder SRI und ist es eine gute Possibility für mich?
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Sie haben vielleicht schon von Socially Accountable Investing (SRI) oder Environmental, Social, and Company Governance Investing (ESG) gehört oder gesehen und sich gefragt, ob Sie dies in Ihr Portfolio aufnehmen sollten. In den letzten Wochen haben mich mehrere Kunden nach SRI- und ESG-Anlagen gefragt, und daher dachte ich, es könnte hilfreich sein, die Grundlagen zu behandeln.
Wenn jemand das Akronym ESG oder SRI verwendet, spricht er normalerweise von einer Strategie, die sich darauf konzentriert, verschiedene Sektoren eines Unternehmens zu bewerten und festzustellen, ob sie nachhaltig und verantwortungsbewusst sind. Möglicherweise hören Sie auch die Begriffe „wertebasiertes Investieren“ oder „Affect Investieren“, die viele Überschneidungen und ähnliche Ziele für die Auswahl einer Anlagestrategie haben. Während all diese Namen und Akronyme für verschiedene Menschen viele verschiedene Bedeutungen haben könnten, führen mehrere Ressourcen Forschung und Analyse durch, um diese sich entwickelnde Anlagestrategie zu standardisieren, wie z Discussion board für nachhaltiges und verantwortungsvolles Investieren.
Beim Hinzufügen von ESG-/SRI-Fonds zu Ihrem Portfolio sind eine Vielzahl von Faktoren zu berücksichtigen. Innerhalb der 17 verschiedenen Kategorien können sich Anleger auf einen bestimmten Aspekt konzentrieren, der mit ihren Werten übereinstimmt. Beispielsweise kann jemand Initiativen zur Bekämpfung des Klimawandels schätzen. In diesem Fall kann er einen Fonds wählen, der Unternehmen hervorhebt, die different Energieformen fördern, und/oder Unternehmen ausschließt, die fossile Brennstoffe verkaufen. Auf der anderen Seite möchten Sie möglicherweise bestimmte Arten von Unternehmen meiden, die Tabak verkaufen oder Waffen herstellen.
Ein Aspekt, der gründlich bewertet werden muss, sind die zugrunde liegenden Gebühren, die oft höher sein können als bei Nicht-ESG-Fonds. Der Grund dafür ist, dass sie Leute bezahlen müssen, um zu analysieren und zu bewerten, was eingeschlossen oder ausgeschlossen werden sollte. Ein Drawback, auf das ich kürzlich bei mehreren Kunden gestoßen bin, ist die Tatsache, dass einige ESG-Fonds fünfmal so teuer sein können wie ihre Nicht-ESG-Pendants, obwohl viele der High-10-20-Bestände gleich sind. Machen Sie Ihre Hausaufgaben (oder bitten Sie um Hilfe), um zu sehen, ob Sie eine Prämie zahlen, um viele der gleichen Unternehmen zu besitzen. Es ist wichtig, dass Sie Ihre Nachforschungen anstellen oder uns unter kontaktieren MainStreet-Finanzplanung wenn du Fragen hast. Ich habe unten auch einige hilfreiche Ressourcen zusammengestellt, wenn Sie mehr über ESG/SRI-Anlagen erfahren möchten.
Ressourcen
Diese Internetseite ist eine großartige Ressource, um sich über die 17 verschiedenen Sektoren zu informieren, die ESG-Anlagen ausmachen.
Das Discussion board für nachhaltiges und verantwortungsbewusstes Investieren verfügt über ein Bildungszentrum, in dem Sie eine Kostenloser On-line-Kurs zum Thema nachhaltiges Investieren.
Morningstar hat seine eigene erstellt Nachhaltigkeitsbewertungssystem Dies kann dazu beitragen, die Nachhaltigkeit ähnlicher Fonds leichter zu vergleichen.
Zertifizierte B-Companies werden an Unternehmen vergeben, die strenge Requirements erfüllen, die sich an ESG-Werten orientieren. Ihr Ziel ist es, „die gesamten sozialen und ökologischen Auswirkungen eines Unternehmens zu messen“.
