Angenommen, Herr X hat eine Investition in ABC Funding Fund. Was wäre, wenn er dieses Wissen nicht mit seiner Familie geteilt hätte und er unerwartet gestorben wäre? Was passiert mit seinem nicht beanspruchten Investmentfonds?
Viele von uns können dies erfahren. Denn ich habe festgestellt, dass sich das Familienoberhaupt in vielen Haushalten nie die Mühe macht, finanzielle Fakten gegenüber seiner Familie offenzulegen. Ansonsten interessieren sich Familienmitglieder nie dafür, etwas über die Anlagedetails zu erfahren.
Was passiert in dieser Scenario mit nicht beanspruchten Investmentfonds?
Was passiert mit nicht beanspruchten Investmentfonds?
Entspannen!! Dafür gibt es Optionen. Bevor wir fortfahren, lassen Sie uns zunächst verstehen, was Sie mit NICHT BEANSPRUCHTEN FONDS meinen. Handelt es sich um den investierten Betrag einer verstorbenen Particular person (von dem die Familie nichts weiß) oder um eine Rücknahme- oder Dividendenzahlung, die nicht auf das Bankkonto des Anteilsinhabers überwiesen wurde?
Wenn Sie mit den Merkmalen von Investmentfonds vertraut sind, werden Sie feststellen, dass es bei Investmentfonds (mit Ausnahme von FMPs, geschlossenen Investmentfonds oder Fonds mit Ziellaufzeit) kein Fälligkeitskonzept gibt. Selbst wenn niemand den investierten Betrag des Verstorbenen einfordert, wird der Investmentfonds regular weitergeführt, ohne als UNCLAIMED FONDS abgesondert zu werden.
Daher erfahren Investmentfondsgesellschaften in einer solchen Scenario erst dann vom Tod der Anteilsinhaber, wenn die Familienmitglieder sich an die Investmentfondsgesellschaften wenden, um den Anspruch geltend zu machen.
Das scheint mir ein wenig beängstigend zu sein. Diesbezüglich sollten bestimmte Regeln gelten, z. B. wenn es seit x Jahren keine Transaktionen oder Aktualisierungen für ein bestimmtes Folio gibt, sollten Investmentfondsgesellschaften die Anteilsinhaber kontaktieren, um ihren Standing zu erfahren. Andernfalls, wenn der Anteilsinhaber stirbt, ohne die Anlagedaten des Investmentfonds an Verwandte weiterzugeben, und wenn der Fonds ein offener Fonds ist, kann eine Anlage auf Dauer bei AMC verbleiben. In einer solchen Scenario erfährt AMC nichts vom Tod des Anteilsinhabers, und Familienmitglieder wissen möglicherweise nichts von der Investition in den Investmentfonds.
Denn gemäß den bestehenden SEBI-Richtlinien werden die investierten Barmittel nicht als nicht eingefordert ausgesondert, solange der Anteilinhaber den Rücknahme- oder Dividendenausschüttungsbetrag nicht einziehen kann.
Wie bereits erwähnt, ist die Standardrücknahme für FMPs, geschlossene Investmentfonds oder Ziellaufzeitfonds verfügbar, und die Dividendenauszahlungsoption ist verfügbar, wenn der Anleger die Dividendenauszahlungsoption gewählt hat. Was ist, wenn die Anleger nicht zu diesen beiden Kategorien gehören, beispielsweise diejenigen, die in offene Publikumsfonds mit Wachstumsoptionen investieren? ES BLEIBT FÜR IMMER BEI DER FONDSGESELLSCHAFT!! Weil ich die Richtlinien und Vorschriften von SEBI für solche Szenarien nicht finden kann.
Daher besteht die einzige Möglichkeit, mit solchen beängstigenden Szenarien umzugehen, darin, Ihre Familienmitglieder über Ihr Investmentfondsvermögen zu informieren. Andernfalls gehen AMCs davon aus, dass Sie noch am Leben sind, und machen wie gewohnt weiter. Ihre Familie darf niemals das von Ihnen investierte Geld beanspruchen.
Hier ist ein Vorteil für diejenigen, die ein Demat-Konto haben und Anteile im Demat-Format gehalten werden: Wenn Ihre Familienmitglieder über ein Demat-Konto von Ihren Investmentfondsbeständen erfahren haben, können sie sich an die Investmentfondsgesellschaften wenden, um Ihre Investition einzufordern . Ich befürworte jedoch nicht das Halten von Einheiten im Demat-Format, da dies viele Nachteile mit sich bringt.
Wie finde und beanspruche ich die nicht beanspruchte Rücknahme oder Dividende des Investmentfonds?
SEBI hat die Richtlinien für nicht beanspruchte Rücknahmen und Dividendenausschüttungen festgelegt. Demnach gelten an Anleger versandte Rücknahmeschecks/Schecks, die über ihre Gültigkeitsdauer hinaus unbezahlt bleiben, als nicht eingefordert.
SEBI hat es AMCs zur Pflicht gemacht, die Einzelheiten zu nicht beanspruchten Investitionen auf ihren Web sites bereitzustellen. Ein Anleger kann gegebenenfalls nicht beanspruchte Beträge überprüfen, indem er einfach seine Folionummer auf der Web site von AMC angibt.
AMFI stellte den einzelnen Punkt der AMCs-Hyperlinks zur Verfügung, die auf die jeweilige Seite des jeweiligen AMC umleiten, um die nicht beanspruchte Rücknahme und Dividende zu überprüfen (siehe this AMFI-Hyperlink). Die überraschende Tatsache ist jedoch, dass einige Hyperlinks nicht funktionieren!! Dies zeigt, wie sehr sich die Investmentfondsgesellschaften um unser Geld kümmern und sich strikt an die Vorschriften halten.
Wenn sich der Anleger nicht an seine Folionummer erinnert, kann er auf die Web site der Registrierstellen von gehen KAMS oder KFintech um den Standing des nicht beanspruchten Geldes zu überprüfen, indem Sie Particulars wie PAN-Nummer und E-Mail-ID oder Handynummer oder Bankkontodaten eingeben.
Um einen solchen nicht beanspruchten Rücknahme- oder Dividendenbetrag geltend zu machen, müssen Anleger das ausgefüllte „Antragsformular für nicht beanspruchte Rücknahmen/Dividenden“ einreichen und die im Formular angegebenen Anforderungen erfüllen.
Danach erhalten Anleger den ursprünglichen, an einen Anleger zu zahlenden Betrag zusammen mit allen darauf verdienten Zinsen durch den Einsatz in zulässigen Instrumenten (Tagesgelder, liquide Mittel und Geldmarktfonds von AMC speziell für den Einsatz der nicht beanspruchten Beträge.) und bis drei Jahre ab Datum des Devices.
Denken Sie daran, dass AMCs in diesem Plan keine Ausstiegsgebühr erheben dürfen und die TER (Complete Expense Ratio) solcher Pläne gemäß der TER des direkten Plans eines solchen Plans oder auf 50 bps begrenzt wird, je nachdem, welcher Wert niedriger ist.
Alle nach diesem Datum verdienten Zinsen werden gemäß den Bestimmungen der geltenden SEBI-Verordnungen/Rundschreiben und Richtlinien an den Investor Training and Safety Fund übertragen. Diese Bestimmungen regeln auch die Artwork und Weise der Verwendung dieser Beträge.
Um die Zinsen für Ihre Investition nach drei Jahren geltend zu machen, müssen Sie sich an die Investor Training and Safety Fund Authority wenden. Das Verfahren ist auf deren Web site klar geregelt. Sie können sich auf dasselbe beziehen (VERKNÜPFUNG).
Fazit – Angesichts all der aktuellen Unklarheiten ist es immer am besten, Ihre Anlageinformationen zu Investmentfonds Ihrer Familie mitzuteilen. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie die neuesten Kommunikationsdetails (wie Adresse, E-Mail-Adresse und Kontaktnummer) und Bankinformationen aktualisiert haben. Andernfalls kann das von Ihnen angesammelte Vermögen VERSCHWENDUNG sein (wenn Sie in offene Investmentfonds mit Wachstumsoption investiert haben und Ihre Familie nichts von Ihrer Investition weiß), oder Ihre Familie muss möglicherweise um die nicht beanspruchte Rückzahlung oder den Dividendenbetrag kämpfen.