Wie man eine LGBTQIA+-inklusive Praxis betreibt

Wenn es darum geht, für die Zukunft zu planen und zu sparen, erleben viele in der LGBTQIA+-Neighborhood Widrigkeiten, die zu finanziellen Nöten führen können. Indem Sie eine LGBTQIA+-inklusive Praxis betreiben, können Sie diesen Personen helfen, eine sicherere finanzielle Zukunft zu schaffen, und gleichzeitig Ihre Reichweite vergrößern.

Finanzielle Herausforderungen in der LGBTIA+ Neighborhood

Entsprechend Held des Studentendarlehensgaben rund 40 Prozent der LGBTQ-Kreditnehmer an, dass ihnen aufgrund ihrer sexuellen Orientierung finanzielle Unterstützung verweigert wurde, während 87 Prozent angaben, dass ausstehende Studentendarlehen sie davon abhielten, bedeutende finanzielle Meilensteine ​​zu erreichen, wie z. B. den Kauf eines Eigenheims, die Heirat oder die Gründung einer Familie .

Schulden aus Studiendarlehen sind nicht das einzige Hindernis für eine sichere finanzielle Zukunft. Ein Experian-Umfrage stellt fest, dass 62 Prozent der LGBTQ-Befragten angaben, finanzielle Probleme aufgrund ihrer sexuellen Orientierung oder Geschlechtsidentität erlebt zu haben. Dazu gehören niedrigere Gehälter, geringere Aufstiegschancen oder das Übergehen bei einer Stelle; reduzierte Rentensicherheit für gleichgeschlechtliche Paare; und Diskriminierung, die zu höheren Wohnkosten führt. Eine Studie über Hypothekenanträge fanden heraus, dass gleichgeschlechtliche Paare im Vergleich zu ähnlich qualifizierten heterosexuellen Paaren eine um 73 Prozent höhere Wahrscheinlichkeit hatten, eine Hypothek abzulehnen.

Schlüssel zur Arbeit mit LGBTQIA+-Kunden

LGBTQIA+-Kunden haben spezifische Bedürfnisse – wie jeder andere auch –, daher sollten Sie Ihren Ansatz auf diese Bedürfnisse zuschneiden und einen personalisierten Plan erstellen, der für sie geeignet ist. Basierend auf einigen der Herausforderungen, denen sie gegenüberstehen, gibt es bestimmte Aspekte der Planung, mit denen Sie vertraut sein sollten, wie zum Beispiel:

• Konsolidierung oder Tilgung von Studienschulden und anderen Darlehen

• Zugang zur Gesundheitsversorgung erhalten und erhöhte Gesundheitskosten bewältigen

• Verwalten von Kosten im Zusammenhang mit der Familienplanung, wie z. B. Adoption oder reproduktive Behandlungen

• Nachlassplanung für diejenigen, die sich entscheiden, nicht zu heiraten

Der Umgang mit diesen Bedenken ist entscheidend für den Erfolg bei der Arbeit mit LGBTQIA+-Kunden. Laut Karen Curran, Beraterin und Miteigentümerin von Curran und Keegan Monetary in Hadley, Massachusetts, müssen potenzielle Kunden Vertrauen in ihre Berater haben. „Man muss sich ein gewisses Maß an Vertrauen verdienen“, sagt Curran. „LGBTQIA+-Kunden haben möglicherweise das Gefühl, dass es Ihnen an Schulung oder Verständnis für ihre besondere Scenario mangelt. Wir bemühen uns, dieses Vertrauen mit einem sehr strengen Prozess zu gewinnen, der die Bestimmung der Ziele, Bedürfnisse, Ausgaben und Prioritäten eines potenziellen Kunden beinhaltet. Indem Sie einen beratenden statt verkaufsbasierten Ansatz verfolgen, haben Sie bessere Chancen, die Grundlage für eine solide, langfristige Beziehung zu schaffen.“

Jake Rivas, ein Berater bei i•monetary in San Antonio, Texas, sagt, dass frühere Erfahrungen LGBTQIA+-Kunden möglicherweise vorsichtiger machen, wenn sie mit Ihnen zusammenarbeiten. „Wir haben große Fortschritte bei den Bürgerrechten für die LGBTQIA+-Neighborhood gemacht“, sagt Rivas. „Aber viele Menschen werden immer noch diskriminiert, insbesondere wenn es um finanzielle Angelegenheiten geht. Wenn sie beispielsweise wegen eines Darlehens oder einer Hypothek abgelehnt wurden, sind sie möglicherweise defensiver, was es für Sie möglicherweise schwieriger macht, ihr Vertrauen zu gewinnen.“

Das richtige Wissen und die richtige Erfahrung erlangen

Zu verstehen, wie Sie auf die spezifischen Bedürfnisse Ihrer LGBTQIA+-Kunden eingehen können, ist entscheidend, um ihnen zu helfen, ihre Ziele zu erreichen. Aber wenn Sie noch nie mit Einzelpersonen in dieser Gemeinschaft gearbeitet haben, wo fangen Sie an? Immer mehr Organisationen bieten Programme zur Unterstützung von Beratern an, die mit LGBTQIA+-Personen und -Paaren arbeiten:

• Die Nationwide Affiliation of Private Monetary Advisors (NAPFA) bietet a DEI Trainings- und Zertifikatsprogramm um Beratern zu helfen, ein tieferes Verständnis dafür zu erlangen, wie sie Vielfalt, Gerechtigkeit und Inklusion in ihre Praxis integrieren können.

• Das School für Finanzplanung bietet an Akkreditiertes Berufsbezeichnungsprogramm für häusliche Partnerschaften entwickelt, um Beratern dabei zu helfen, die einzigartigen Planungsbedürfnisse unverheirateter, gepaarter Personen anzugehen.

• PridePlanerdie Organisation, die sich der Unterstützung von Finanzplanern verschrieben hat, die LGBTQIA+-Personen und -Familien dienen, ist Teil der Monetary Planning Affiliation (FPA) geworden, um der Finanzplanungsgemeinschaft und der Öffentlichkeit besser dienen zu können.

Advertising Ihres Unternehmens in der LGBTQIA+ Neighborhood

Sobald Sie das Gefühl haben, dass Sie die Bedürfnisse von LGBTQIA+-Personen effektiv erfüllen können, sollten Sie einen Marketingplan erstellen, damit die Neighborhood weiß, dass Sie ihnen helfen können. Einige einfache Schritte können Folgendes umfassen:

• Aktualisieren Sie Ihre Web site mit einer Sprache, die zeigt, dass Sie eine LGBTQIA+-inklusive Praxis sind. Stellen Sie sicher, dass Sie spezifische Schulungen oder Zertifizierungen einbeziehen.

• Teilen Sie Ihre Solidarität in den sozialen Medien mit Posts über den Satisfaction Month und andere LGBTQIA+-Occasions.

• Kontaktaufnahme mit a lokale Tochtergesellschaft der Nationalen LGBT-Handelskammer um zu erfahren, wie man ein verbündetes Mitglied wird.

Indem Sie Ihre traditionellen Marketingbemühungen auf die LGBTQIA+-Neighborhood zuschneiden, können Sie außerdem viele der Kunden erreichen, die Sie suchen. Dies kann das Hosten einer Kundenveranstaltung, das Schreiben eines Blogs oder das Starten eines Podcasts umfassen. Rivas veranstaltet einen Podcast, der sich mit einer Reihe von Fragen der Finanzplanung befasst, und hat mehrere Episoden den Herausforderungen gewidmet, mit denen LGBTQIA+-Personen konfrontiert sind. Kürzlich conflict er auch Gastgeber einer LGBTQIA+-Veranstaltung in Palm Springs, Kalifornien.

„Ich habe mich traditionell auf Millennials als Kunden konzentriert“, sagt Rivas. „Während die LGBTQIA+-Kunden, mit denen ich arbeite, wirklich eine Untergruppe dieser demografischen Gruppe sind, ist dies ein relativ neues Gebiet für mich. Die Podcasts und die Veranstaltung in Palm Springs haben mir wirklich die Probability gegeben, diese Neighborhood zu erreichen und ihnen die Planungshilfe zu bieten, die sie suchen.“

Das Zeigen Ihrer Unterstützung für die Neighborhood, die Sie erreichen möchten, ist eine weitere effektive Möglichkeit, sich als LGBTQIA+-Inklusivberater zu bewerben. Curran und ihr Group sind in ihrer Gemeinde sehr aktiv und finden, dass die Vermarktung ihres Unternehmens bei gleichzeitiger Unterstützung von Anliegen, an die sie glauben, eine Win-Win-Scenario ist.

„Wir unterstützen viele der gleichen Anliegen, für die unsere Kunden leidenschaftlich sind“, sagt Curran. „Ob Satisfaction-Occasions, Naturschutz oder etwas anderes, Kunden und potenzielle Kunden sehen, dass wir dieselben Werte teilen, und das trägt wesentlich zum Aufbau dauerhafter Beziehungen bei.“

Es dreht sich alles um den Aufbau von Beziehungen

Viele der finanziellen Herausforderungen, mit denen die LGBTQIA+-Neighborhood konfrontiert ist, können durch eine solide Finanzplanung angegangen werden. Genau wie bei vielen Ihrer aktuellen Kunden können Schuldentilgung, Budgetierung und Planung ihnen helfen, eine sicherere finanzielle Zukunft zu schaffen. Indem Sie ihre Bedürfnisse verstehen, Empathie für die Herausforderungen haben, denen sie gegenüberstehen, und sich auf den Aufbau von Beziehungen konzentrieren, können Sie sich positionieren, um vielen derjenigen in der LGBTQIA+-Neighborhood zu helfen, die es am dringendsten brauchen.